Giao dịch văn phòng là gì?

Giao dịch văn phòng phía trước là một hoạt động tại một ngân hàng đầu tư hoặc tổ chức tài chính tương tự tập trung vào việc mua và bán các sản phẩm đầu tư để mang lại lợi ích cho công ty và khách hàng của họ.Các thương nhân và nhân viên hỗ trợ đều tham gia vào giao dịch văn phòng phía trước, được hỗ trợ bởi các hoạt động tại văn phòng giữa và sau.Quy mô của một công ty xác định cần bao nhiêu thương nhân và nhân viên hỗ trợ và công ty có thể có nhiều chi nhánh văn phòng để phục vụ khách hàng ở các khu vực khác nhau.Làm việc trong lĩnh vực này của ngành tài chính có thể có rủi ro cao nhưng cũng có thể đi kèm với phần thưởng cao nếu một nhà giao dịch là adroit và có kỹ năng. Một khía cạnh của giao dịch văn phòng liên quan đến cuộc họp với khách hàng để thảo luận về mối quan tâm và mục tiêu.Điều này giúp các nhà giao dịch phát triển các kế hoạch đầu tư phù hợp với khách hàng cá nhân.Họ có thể thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng và có thể đưa ra các khuyến nghị tài chính để hỗ trợ khách hàng trong các quyết định về những gì cần giữ, bán và chuyển nhượng.Công việc này đòi hỏi các kỹ năng giao tiếp tốt, vì khách hàng cần có khả năng hiểu các lựa chọn và rủi ro của họ.Các nhà giao dịch đại diện cho chủ nhân của họ phải suy nghĩ về nhu cầu dài hạn của tổ chức trong các hoạt động giao dịch của họ. Một phần của giao dịch văn phòng bao gồm nghiên cứu.Các thương nhân cần biết những gì đang xảy ra trên thị trường tài chính và họ cũng phải làm quen với các sản phẩm tài chính mới.Khách hàng có thể có câu hỏi hoặc có thể yêu cầu lời khuyên về sản phẩm.Trong một số công ty, các sản phẩm mới được phát triển nội bộ và nhân viên giao dịch văn phòng là một phần của quá trình này.Họ giúp thiết kế các sản phẩm và dịch vụ mới để đáp ứng nhu cầu của khách hàng trong khi cân bằng lợi ích của công ty.Duy trì khách hàng.Họ cần phải cá tính và sẵn sàng trả lời các câu hỏi và trả lời các mối quan tâm.Các khách hàng rất lớn như các tổ chức có thể có một nhà giao dịch cụ thể được chỉ định cho họ, những người làm việc chủ yếu dựa trên nhu cầu của họ, điều này có thể phức tạp và có thể thay đổi khi điều kiện thị trường thay đổi. Làm việc trong bộ phận giao dịch văn phòng chính gọi cho một số bộ kỹ năng.Các nhà môi giới và thương nhân đã đăng ký là cần thiết, cùng với các nhà phát triển máy tính để làm việc trên phần mềm được sử dụng để hỗ trợ các hoạt động.Các nhà phân tích tài chính là hữu ích, cũng như các chuyên gia quan hệ công chúng.Phân tích tài chính mạnh mẽ hơn bao gồm các đánh giá rủi ro diễn ra tại văn phòng giữa, nơi nhân sự làm việc với văn phòng phía trước để giữ cho các giao dịch hoạt động suôn sẻ, xác định các vấn đề pháp lý và giải quyết các mối quan tâm giao dịch khác nhau.