Tiền gửi nước ngoài là gì?

Một khoản tiền gửi nước ngoài là một khoản tiền gửi được thực hiện trong một chi nhánh ở nước ngoài của một ngân hàng trong nước.Theo các quy định ngân hàng của Hoa Kỳ và nhiều quốc gia khác, một khoản tiền gửi nước ngoài được thực hiện trong một chi nhánh ở nước ngoài được đối xử khác với các quốc gia được sản xuất trong nước.Điều trị khác biệt này có thể có cả ưu điểm và nhược điểm đối với các ngân hàng và khách hàng.Ở một số khu vực, các ngân hàng đã tổ chức để tận dụng lợi ích mà việc chấp nhận tiền gửi nước ngoài có thể cung cấp. Nhiều ngân hàng có văn phòng chi nhánh ở nước ngoài.Các văn phòng này được sử dụng để mở rộng phạm vi tiếp cận và khả năng của ngân hàng phụ huynh.Khách hàng có thể có nhu cầu truy cập vào tài khoản của họ khi đi du lịch và các chi nhánh ở nước ngoài có thể tạo điều kiện chuyển nhượng cả trong ngân hàng và giữa ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.Có các văn phòng ở nước ngoài cũng cung cấp cho các ngân hàng kết nối với các khách hàng mới tiềm năng.Vì tất cả những lý do này, một ngân hàng trong nước thường thiết lập chỗ đứng ở các quốc gia khác với một hoặc nhiều văn phòng chi nhánh.Các quốc gia không thể buộc các quy định tài chính của họ đối với các quốc gia khác, vì vậy không thể đưa ra các quy định sẽ tuân theo các ngân hàng ở nước ngoài.Do đó, một khoản tiền gửi nước ngoài không phải tuân theo các yêu cầu dự trữ, không phải được bảo hiểm như tiền gửi trong nước, và được đối xử khác nhau vì lý do quy định.Cần lưu ý rằng công dân vẫn có trách nhiệm về thuế đối với tiền gửi nước ngoài, vì các cơ quan thuế không quan tâm đến việc tiền ở đâu và quan tâm chủ yếu đến tên trên tài khoản.

ở Hoa Kỳ, một số doanh nghiệp và cá nhân đãtránh xa các ngân hàng trong nước bởi các công ty ngân hàng ngoài khơi được thành lập tại các quốc gia có quy định tài chính lỏng lẻo.Mọi người đã tận dụng các quy định này để gửi tiền trong các môi trường mà tiền của họ sẽ không được xem xét kỹ lưỡng.Đáp lại, một số ngân hàng trong nước bắt đầu mở chi nhánh để họ có thể chấp nhận tiền gửi nước ngoài, cung cấp một cách để giữ cho khách hàng. Có thể có những nguy hiểm để gửi tiền nước ngoài.Các quy định chi phối ngành ngân hàng được đưa ra vì một lý do, để bảo vệ người tiêu dùng ngân hàng và gửi tiền ở các khu vực không phải chịu quy định có thể khiến mọi người gặp rủi ro.Mặc dù các ngân hàng muốn giữ chân khách hàng khó có thể xử lý sai tiền thuộc về khách hàng của họ, tiền gửi nước ngoài bị mất trong trường hợp thất bại ngân hàng hoặc một vấn đề khác.Ngân hàng với một tên đáng tin cậy không nhất thiết là một sự đảm bảo trong các giai đoạn không chắc chắn về kinh tế.