Tài khoản giữ là gì?

Tài khoản ngân hàng chứa các khoản tiền đã được gửi vào ngân hàng và được liên kết với một chủ tài khoản cụ thể và nó có thể là tài khoản kiểm tra, tài khoản tiết kiệm, tài khoản thị trường tiền tệ hoặc tài khoản tiền gửi thời gian.Các khoản tiền trong tài khoản là các khoản tiền đã được ghi có vào chủ tài khoản và phải chịu sự rút tiền của chủ tài khoản, đôi khi, nhưng không phải lúc nào cũng là người gửi tiền.Ví dụ, chủ tài khoản có thể không phải là người gửi tiền trong các trường hợp tiền gửi trực tiếp theo nơi làm việc của mình, hoặc chuyển giao dây.Việc giữ tài khoản là một giới hạn được đặt vào việc sử dụng tiền gửi vào tài khoản.Các ngành công nghiệp khác cung cấp một dòng tín dụng có thể sử dụng thuật ngữ

tài khoản giữ để tham khảo các tài khoản mà từ đó các đơn đặt hàng sẽ không được thực hiện cho đến khi các khoản tiền đang được thu thập.Một tài khoản nắm giữ là một hạn chế có thể được đặt trên tất cả hoặc một phần tiền trong tài khoản ngân hàng.Tài khoản giữ giới hạn quyền truy cập mà chủ tài khoản phải có vào tiền, thường trong một khoảng thời gian ngắn, đôi khi lâu hơn.Có một số tình huống có thể dẫn đến việc giữ tài khoản. Có một số tình huống trong đó toàn bộ tài khoản có thể bị giữ.Điều này có thể xảy ra trong trường hợp tài khoản được cam kết là tài sản thế chấp cho một khoản vay.Một tài khoản giữ toàn bộ tài khoản hoặc thậm chí trên tất cả các tài khoản của một người có thể xảy ra nếu quyền cầm giữ đã được đưa vào tài khoản bởi một cơ quan thuế địa phương hoặc quốc gia hoặc theo lệnh của tòa án.Các lý do khác cho việc nắm giữ toàn bộ tài khoản bao gồm sự nghi ngờ về phía các quan chức ngân hàng rằng hành vi trộm cắp danh tính đã xảy ra hoặc một giao dịch vi phạm các quy định chống rửa tiền.Một lý do khác là nếu các quan chức ngân hàng có lý do để tin rằng các khoản tiền không thể được thu thập.Đây thường là một thời gian giữ trong vài ngày trong khi một kiểm tra gửi vào một tài khoản trải qua chu kỳ thanh toán bù trừ của ngân hàng.Các quỹ thường có sẵn vào ngày thứ hai sau khi gửi tiền khi ngân hàng được rút ra là địa phương, nhưng phải mất nhiều thời gian hơn nếu nó không thuộc địa nhưng trong nước.Trong trường hợp ngân hàng nước ngoài có liên quan, tài khoản giữ có thể còn lâu hơn.