Ngân hàng nước ngoài là gì?

Một ngân hàng ngoài khơi là một tổ chức ngân hàng nằm bên ngoài quốc gia hoặc quyền tài phán của một nơi cư trú của chủ tài khoản.Ví dụ, nếu một cư dân của Hoa Kỳ mở một tài khoản ngân hàng ở Thụy Sĩ, ngân hàng Thụy Sĩ được gọi là một ngân hàng nước ngoài.Một số người mở tài khoản ngân hàng ở các quốc gia khác để bảo vệ tiền của họ khỏi luật nơi họ sống hoặc bảo vệ nó khỏi các chủ nợ, mặc dù những người khác có thể có nhiều lý do vô tội hơn để mở loại tài khoản này.Ngân hàng ngoài khơi thường là hợp pháp, mặc dù luật điều chỉnh hành vi này có thể thay đổi từ quyền tài phán đến quyền tài phán.Thuật ngữ ngân hàng ngoài khơi về cơ bản có nghĩa là một ngân hàng nước ngoài.Ví dụ, đối với một công dân Pháp, một ngân hàng Tây Ban Nha sẽ được coi là một ngân hàng nước ngoài.Thông thường, các ngân hàng ngoài khơi sẵn sàng chấp nhận tiền gửi từ những người gửi tiền là công dân của nhiều quốc gia thay vì yêu cầu tất cả các khoản tiền gửi đến từ công dân ở nước họ.Nhiều người gửi tiền có nghĩa là nhiều tiền hơn mà ngân hàng có cho hoạt động và đầu tư.Do đó, các ngân hàng có thể có lý do chính đáng để nhận người gửi tiền nước ngoài. Ở hầu hết các nơi, người gửi tiền có thể mở tài khoản với một ngân hàng nước ngoài mà không cần phải điều hành luật pháp.Tuy nhiên, nếu một cá nhân gửi tiền từ các giao dịch bất hợp pháp vào một tài khoản như vậy, anh ta có thể phải đối mặt với các vấn đề pháp lý.Tùy thuộc vào luật pháp của quốc gia mà người gửi tiền là công dân và luật pháp của nước ngoài nơi ngân hàng của anh ta được đặt, tiền gửi người gửi tiền có thể an toàn khỏi việc bắt giữ hệ thống pháp lý của chính anh ta.Cá nhân có thể phải đối mặt với việc truy tố hợp pháp cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào mà anh ta tham gia, tuy nhiên.Tùy thuộc vào luật pháp ở cả hai quốc gia, tiền có thể nằm ngoài tầm với của cơ quan thuế.Một cá nhân bị kết tội trốn thuế vẫn có thể phải đối mặt với thời gian ngồi tù, tuy nhiên, bất kể anh ta quyết định đặt tiền của mình ở đâu.Một người cũng có thể mở một tài khoản với một ngân hàng nước ngoài để bảo vệ tiền của mình khỏi các chủ nợ.Một luật của nước ngoài có thể gây khó khăn cho các chủ nợ khó khăn hoặc thậm chí không thể ở trong nước anh ta để có được tiền của mình.Như vậy, một ngân hàng nước ngoài có thể là nơi trú ẩn an toàn cho các cá nhân liên quan đến việc đối mặt với các vụ kiện do các chủ nợ khởi xướng.Ngoài ra còn có những lý do hợp pháp, pháp lý khác, một người có thể mở một tài khoản ngoài khơi.Ví dụ, nếu một người đi du lịch đến nước ngoài thường xuyên, anh ta có thể muốn có một tài khoản nước ngoài để làm cho việc xử lý tiền của mình dễ dàng hơn.Tương tự như vậy, một người có thể muốn gửi tiền của mình vào một quốc gia ổn định về tài chính hơn so với chính mình.Ngoài ra, có thể có những cách hợp pháp để tiết kiệm thuế với tài khoản nước ngoài và một số có thể cung cấp lãi suất hấp dẫn.