Gian lận tài khoản ngân hàng là gì?

Các chi tiết pháp lý có thể thay đổi theo khu vực, nhưng xảy ra gian lận tài khoản ngân hàng khi một người hoặc tổ chức khác ngoài chủ sở hữu tài khoản ngân hàng truy cập bất hợp pháp tài khoản ngân hàng.Loại gian lận này có thể tự biểu hiện bằng cách lừa đảo các trang web và e-mail, sao chép ATM và thẻ ghi nợ, và trộm cắp danh tính.Đôi khi, sự gian lận có thể diễn ra khi chủ tài khoản sẵn sàng cung cấp cho người hoặc tổ chức quyền truy cập vào tài khoản kiểm tra của anh ta, chỉ để tìm tiền được rút cho mục đích hoặc số tiền khác ngoài thỏa thuận ban đầu.Có một số cách chủ sở hữu tài khoản có thể ngăn chặn gian lận tài khoản ngân hàng trong cả cài đặt trực tuyến và ngoại tuyến.Ngoài ra, chủ sở hữu có thể thực hiện các bước nhất định sau gian lận tài khoản để ngăn chặn thiệt hại thêm.Các chi tiết cụ thể của gian lận tài khoản ngân hàng có thể khác nhau theo vị trí.Các chi tiết cụ thể khác nhau này bao gồm các yếu tố như hành động nào cấu thành gian lận tài khoản ngân hàng và hành động pháp lý có thể được thực hiện đối với người hoặc tổ chức truy cập tài khoản.Một người có thể nói chuyện với đại diện ngân hàng hoặc liên hệ với tổ chức chính phủ của khu vực để xử lý gian lận tài khoản để hiểu rõ hơn về định nghĩa gian lận tài khoản ngân hàng của anh taTruy cập tài khoản của mình thông qua một mạng an toàn và chỉ sử dụng kết nối Internet được bảo vệ bằng mật khẩu của riêng mình.Chủ sở hữu tài khoản có thể giữ cho máy tính của riêng mình được trang bị các loại phần mềm tường lửa mạnh và các chương trình chống vi-rút và chống phần mềm chống phần mềm công khai và Internet don lồng thường cung cấp.Hơn nữa, chủ tài khoản nên cẩn thận với bất kỳ ứng dụng ngân hàng nào anh ta sử dụng trên điện thoại của mình, đặc biệt là nếu kết nối Internet của anh ta không an toàn và các ứng dụng được tạo bởi các tổ chức bên thứ ba.Tất cả các giao dịch ngân hàng trực tuyến nên được tự khởi xướng và không được nhắc nhở bởi một liên kết trang web trong e-mail hoặc trên trang web của bên thứ ba, bất kể liên kết có thể có với ngân hàng.Thường xuyên đăng nhập vào tài khoản, kiểm tra sự khác biệt và cập nhật mật khẩu cũng có thể giúp ngăn chặn gian lận tài khoản ngân hàng. Đôi khi mua sắm hoặc thanh toán hóa đơn trực tuyến là không thể tránh khỏi hoặc thích hợp hơn.Khi đây là trường hợp, chủ sở hữu tài khoản nên tìm chứng chỉ bảo mật như chứng chỉ bảo mật lớp vận chuyển (TLS) hoặc lớp ổ cắm bảo mật (SSL).Chủ tài khoản nên tránh gửi bất kỳ thông tin tài khoản nào trong e-mail, trên các trang web mạng xã hội hoặc trong phòng trò chuyện.Nhiều chương trình làm việc tại nhà và cái gọi là cơ hội tài chính sử dụng kiểm tra số tài khoản và các loại thông tin tài khoản khác để phạm tội gian lận tài khoản ngân hàng.Bất kỳ e-mail hoặc trang web yêu cầu thông tin ngân hàng cho một công việc hoặc cơ hội tài chính nên tránh.Khi hoàn thành ngân hàng ngoại tuyến hoặc các giao dịch khác, chủ tài khoản sẽ bảo vệ cả thẻ ghi nợ và số pin của mình khỏi những người khác.Điều này bao gồm những người anh ta gặp phải hàng ngày cũng như những người khác xếp hàng hoặc gần ATM khi anh ta đang sử dụng nó.Đôi khi, các kẻ lừa đảo cài đặt các thiết bị có tên là Skimmer Skimmer trên ATM.Các thiết bị này đọc thẻ từ tính của thẻ ghi nợ, vì vậy chủ sở hữu tài khoản nên tìm kiếm bất kỳ phần phần cứng khác thường nào trên máy trước khi vuốt thẻ của mình.ATM và thẻ ghi nợ sang một bên, chủ sở hữu tài khoản không bao giờ nên cung cấp kiểm tra trống và luôn luôn cắt bỏ bất kỳ séc chưa sử dụng hoặc cũ hoặc các tài liệu khác hiển thị thông tin tài khoản. Thông thường, ngân hàng sẽ cho phép người giữ tài khoản bảo vệ tài chính nhất định nếuChủ tài khoản thực hiện các bước cụ thể.Tùy thuộc vào tình huống và ngân hàng, điều này có thể đúng ngay cả khi chủ tài khoản sẵn sàng phát hành số tài khoản hoặc thông tin tài khoản khác.Các bước này có thể thay đổi theo tổ chức, nhưng thường bao gồm các hành động như báo cáo gian lận trong một khoảng thời gian cụ thể.Nếu chủ sở hữu không báo cáo sự gian lận trong khoảng thời gian đó, hoặcKhông thực hiện các biện pháp cụ thể khác, anh ta có thể phải chịu trách nhiệm cho một số hoặc tất cả các thiệt hại tài chính.Đây là lý do tại sao điều cực kỳ quan trọng đối với chủ sở hữu tài khoản là hiểu các chính sách của các ngân hàng của họ về gian lận.