Tín dụng tài liệu là gì?

còn được gọi là thư tín dụng thương mại, tín dụng tài liệu là một loại thủ tục thương mại quốc tế giúp sử dụng giao ước từ ngân hàng của một nhà nhập khẩu để tôn vinh một thỏa thuận mua hàng được thực hiện với một nhà xuất khẩu làm cơ sở cho thỏa thuận, thay vì xem xét xếp hạng tín dụng và giá trị của nhà nhập khẩu.Đôi khi được gọi là thư sắp xếp tín dụng, nhà xuất khẩu và ngân hàng của anh ấy hoặc cô ấy chấp nhận thư tín dụng thương mại do ngân hàng nhà nhập khẩu cấp là đủ để chấp nhận và xử lý đơn đặt hàng.Tín dụng tài liệu thường được bao gồm trong các tài liệu chính khác liên quan đến việc mua, bao gồm hóa đơn thang, Giấy chứng nhận xuất xứ và bất kỳ tài liệu bảo hiểm nào liên quan đến các mặt hàng đã mua và quy trình vận chuyển. Lợi ích chính của tín dụng tài liệu làNó giảm thiểu sự cần thiết phải xác nhận giá trị tín dụng của người mua trong một thương mại quốc tế.Vì thư sắp xếp tín dụng được phát hành bởi một ngân hàng thay mặt cho người mua, người bán có thể cho rằng đơn đặt hàng sẽ được thanh toán theo các điều khoản của thỏa thuận mua hàng và các khoản thanh toán đó sẽ được thực hiện đúng hạn.Về cơ bản, ngân hàng phát hành thư tín dụng thương mại đang thực hiện một lời hứa tôn vinh khoản nợ, một thỏa thuận giảm thiểu đáng kể mọi rủi ro mà nhà xuất khẩu thực hiện khi tham gia vào một giao dịch bán hàng với một nhà nhập khẩu.

Thực sự có hai loại tín dụng tài liệu khác nhau.Một người được biết đến như một thư tín dụng nhập khẩu hoặc xuất khẩu, và phục vụ mục đích hỗ trợ trong việc hoàn thành thành công một giao dịch đã được bắt đầu.Một loại thứ hai, được gọi là thư tín dụng chờ, kết thúc mở hơn và có thể được sử dụng như một công cụ tài chính trong việc khởi xướng một giao dịch với nhiều hơn một nhà xuất khẩu cụ thể.Trong cả hai tình huống, ý tưởng là đảm bảo người bán được đảm bảo thanh toán kịp thời, mà không cần phải chạy tín dụng và các loại séc khác đối với người mua trước khi đồng ý xử lý giao dịch.Khi tín dụng tài liệu được trình bày sớm, việc bán có thể tiến triển nhanh chóng, thường là ít sự chậm trễ hơn.Điều này có thể đặc biệt quan trọng nếu mục tiêu của nhà nhập khẩu hoặc người mua là nhanh chóng bán lại hàng hóa đã mua với lợi nhuận và phải làm như vậy trong một khung thời gian cố định để tránh mất bán tiềm năng.Tín dụng tài liệu là một quá trình bảo vệ lợi ích của tất cả các bên liên quan.Người bán có sự đảm bảo rằng một tổ chức tài chính có thể kiểm chứng và có uy tín đang ủng hộ việc mua hàng và các quỹ sẽ được chuyển nhượng theo các điều khoản của việc bán hàng.Đồng thời, người mua có thể sử dụng phương pháp này để tránh sự chậm trễ liên quan đến kiểm tra tín dụng và làm việc thông qua ngân hàng để đảm bảo giao dịch diễn ra suôn sẻ, hàng hóa được giao đúng hạn và bất kỳ cơ hội nào để thu lợi từ việc bán lại hàng hóa không bị mất.Vì lý do này, nhiều người mua dựa vào hàng hóa nhập khẩu để kiếm sống sẽ sử dụng phương pháp này để tiết kiệm thời gian và tăng cơ hội kiếm lợi nhuận nhanh chóng từ giao dịch mua của họ.