Bảo vệ nhà đầu tư là gì?

Bảo vệ nhà đầu tư là một trong những yếu tố quan trọng nhất của thị trường chứng khoán thịnh vượng hoặc tổ chức đầu tư tài chính khác.Nói một cách đơn giản, bảo vệ nhà đầu tư là nỗ lực để đảm bảo rằng những người đầu tư tiền của họ vào các sản phẩm tài chính được quy định không bị các nhà môi giới hoặc các bên khác lừa gạt.Chính phủ Hoa Kỳ duy trì một số cơ quan quản lý và hoạt động nhằm cung cấp bảo vệ nhà đầu tư cho những người mua vào các cơ hội đầu tư khác nhau. Điều quan trọng cần lưu ý là không giống như bảo hiểm của chính phủ cho tiền gửi tiền tệ, nhà đầu tư và bảo vệ khách hàng không mở rộng cho các khoản lỗ khi chứng khoánhoặc sản phẩm giảm giá trị.Các nhà đầu tư phải cho rằng sự tồn tại của rủi ro như là một phần cơ hội của họ để đạt được.Bảo vệ nhà đầu tư tập trung vào việc đảm bảo rằng các nhà đầu tư được thông báo đầy đủ về việc mua hàng của họ, rằng hoạt động nội bộ không đe dọa đến giá trị của một số danh mục đầu tư để làm giàu cho người khác và việc nắm giữ không chỉ đơn giản là bị mất trong trường hợp thất bại môi giới.Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán hoặc SIPC là một phần không thể thiếu trong bảo vệ nhà đầu tư ở Mỹ.Cơ quan này cung cấp một hệ thống yêu cầu bồi thường cho các sự cố về chứng khoán bị mất hoặc mất tích có thể xảy ra trong một thất bại môi giới hoặc tình huống tương tự.SIPC phác thảo đủ điều kiện cụ thể cho các dịch vụ của mình trên trang web của mình. Trong thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ cũng cung cấp một số bảo vệ đáng kể cho các nhà đầu tư bằng cách cố gắng điều chỉnh thị trường.Một số quy tắc và quy định trên Phố Wall nhằm cấm giao dịch nội gián, nơi các cá nhân có thể sử dụng thông tin độc quyền về các sự kiện trong tương lai để đạt được từ các giao dịch chứng khoán kịp thời có thể làm giảm giá trị chứng khoán còn lại.SEC cũng đánh giá các công ty giao dịch công khai cho các báo cáo kế toán chính xác cho các cổ đông. Về mặt phạm vi và quyền lực chung của nó, ý tưởng bảo vệ cho các nhà đầu tư đã tạo ra một số cuộc tranh luận khốc liệt.Một số câu hỏi liệu các cơ quan liên quan và SEC và các cơ quan liên quan có thể có thể hiệu quả của Cảnh sát Phố Wall, và liệu bảo vệ nhà đầu tư thực sự có phải là một phần của bối cảnh tài chính của Mỹ hay không.Trong khi đó, có tương đối ít biện pháp bảo vệ chống lại các loại nhà quản lý quỹ lừa đảo nhỏ hơn và các nhà cung cấp khác nhận tiền của nhà đầu tư và sau đó phá giá tiền của chính họ.Với các ưu đãi đầu tư không phải là một phần của các sàn giao dịch được giao dịch công khai, các nhà đầu tư đặc biệt dễ bị lừa đảo.Mặc dù các cơ quan liên bang thực hiện điều tra và truy tố một số cá nhân này, một phần của đầu tư hiểu biết là thực hiện sự siêng năng của mìnhcác công ty.Nhiều trong số các ưu đãi đầu tư không chính thức hơn thường nằm dưới radar của các cơ quan quản lý liên bang và tài chính PROS cảnh báo các nhà đầu tư xem họ với sự nghi ngờ.Những thay đổi trong tương lai trong lĩnh vực tài chính Mỹ có thể dẫn đến những cải tiến trong bảo vệ nhà đầu tư nói chung cho tất cả các loại người bỏ tiền vào tài sản không chắc chắn.