Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán là gì?

Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC) được Quốc hội Hoa Kỳ tạo ra vào năm 1970 để khôi phục tài sản của khách hàng của các công ty môi giới trở nên mất khả năng thanh toán.Nó cũng bảo vệ chống lại các giao dịch trái phép.SIPC là một tập đoàn phi lợi nhuận do thành viên tài trợ.Nó bảo vệ các khách hàng cá nhân yêu cầu lên tới 100.000 đô la Mỹ (USD) bằng tiền mặt và tổng cộng tối đa 500.000,00 USD cho sự kết hợp của các khoản đầu tư tiền mặt và bảo mật. Nếu một công ty môi giới đóng cửa vì phá sản, Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoánThông thường hoạt động để trả lại tiền mặt, chứng khoán và cổ phiếu của khách hàng một cách kịp thời nhất có thể.Nói chung, thời gian để một nhà đầu tư thu hồi tiền của mình là từ một đến ba tháng.Tuy nhiên, việc lưu giữ hồ sơ không chính xác hoặc gian lận từ phía công ty môi giới, có thể kéo dài thời gian phục hồi.

Thông thường, khi phục hồi các khoản đầu tư, Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán sẽ chỉ đơn giản là chuyển chứng khoán của khách hàng từ một công ty môi giới thất bại sang một dung môi nhiều hơn.Điều này thường xảy ra khi các hồ sơ của công ty thất bại trong tình trạng tốt.Sau đó, khách hàng có thể quyết định ở lại với công ty mới hoặc tìm một công ty khác vì họ thấy phù hợp.

Điều quan trọng cần lưu ý là Tập đoàn Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán không đảm bảo giá trị của cổ phiếu và các chứng khoán khác.Nếu giá trị của một cổ phiếu giảm, một nhà đầu tư không thể thu hồi giá trị bị mất, chỉ có cổ phiếu sở hữu.Đây là một sự khác biệt chính giữa SIPC và Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Ngân hàng Hoa Kỳ (FDIC).FDIC

không đảm bảo giá trị của tiền gửi trong hệ thống ngân hàng. Có những trường hợp ngoại lệ về những gì Tập đoàn Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán cung cấp bảo vệ.Một số trường hợp ngoại lệ này bao gồm niên kim, hợp đồng hàng hóa và tương lai và bất kỳ khoản đầu tư nào được tổ chức bởi các đối tác trong công ty môi giới thất bại.SIPC cũng không bao gồm các hợp đồng không được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), hoặc các khoản đầu tư gian lận mà khách hàng có thể đã bị lừa. Nếu một nhà đầu tư tiềm năng muốn chắc chắn rằng chứng khoán của mình được bảo vệSIPC, anh ấy hoặc cô ấy nên chắc chắn rằng công ty môi giới mdash;hoặc bất kỳ công ty nào khác mà họ có thể sử dụng để xử lý các giao dịch mdash;là một thành viên của SIPC.Điều này rất quan trọng vì các công ty môi giới đôi khi có các chi nhánh của công ty, nơi cung cấp các sản phẩm đầu tư không được SIPC bảo vệ.Ngoài ra, mọi kiểm tra đầu tư phải luôn được thực hiện cho nhà môi giới thành viên SIPC để đảm bảo các biện pháp bảo vệ của Tập đoàn Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán.