Co je to finanční inženýrství a řízení rizik?

Finanční inženýrství a řízení rizik jsou propojeny dohromady v tom, že jeden koncept se používá jako řešení problému, který představuje druhý. Investiční firmy zaměstnávají finanční inženýry jako způsob, jak pomoci firmám a jejich klientům vyhnout se rizikům na finančním trhu. Toho je obecně dosaženo procesem kvantitativní analýzy, která bere různé údaje shromážděné z tržních cen a finančních zpráv společnosti. Pomocí složitých matematických vzorců poskytuje zpráva předpověď pro budoucí výkon trhu. Vzhledem k tomu, že se jedná o takovou klíčovou součást investičních strategií v moderním světě, univerzity a obchodní školy věnovaly hodně času výuce finančního inženýrství.

Technologický pokrok transformoval investiční trhy po celém světě. Investiční firmy, které chtějí držet krok s měnícími se časy, se přizpůsobily složitosti trhu pomocí stále pokročilejších technik ke zlepšení zisků pro své klienty. Část tohoto procesu také zahrnuje MITIbránění rizik spojených s velkými investicemi. V důsledku toho je obvykle nutností, aby se finanční inženýrství a řízení rizik staly součástí efektivního investičního portfolia.

Většina hnací síly za finančním inženýrstvím pochází z kvantitativní analýzy. Tento typ analýzy v podstatě funguje jako matematický vzorec. Informace, jako jsou ceny akcií, úroveň příjmů společnosti a další relevantní numerické součty, jsou vstup do různých rovnic. Výstup je předpověď toho, co se stane v budoucnu. Kvantitativní analýza spočívá na přesvědčení, že veškerá akce na trhu je založena na dřívějších vzorcích a jejich zaměstnáním mohou investoři v ideálním případě odstranit riziko z procesu.

Část způsobu, jakým finanční inženýrství odstraňuje riziko, je použití složitých investičních technik, jako jsou deriváty, které zakládají jejich hodnotu na hodnotě základních nástrojů a lze je použítRiziko zajišťování. Kromě toho lze finanční inženýrství použít k navrhování počítačových programů, které mohou velmi rychle reagovat na obchodní příležitosti. Výhoda získaná z takového obchodování s rozdělením sekundy může také pomoci řídit riziko.

Vzhledem k tomu, že finanční inženýrství a řízení rizik jsou tak velkou součástí moderní investiční scény, poptávka po finančních inženýrech se nesmírně rozrostla. V důsledku toho má mnoho absolventů obchodních škol silné zázemí v oblasti matematiky a počítačového programování v reakci na tuto těžkou poptávku. Většina velkých firem se spoléhá na odborníky na kvantitativní analýzu a finanční inženýři jsou zvláště kvalifikovaní k plnění tohoto úkolu. Odborníci v oboru s osvědčenými záznamy o řízení rizik mohou často ovládat velké platy a vybírat mezi konkurenčními firmami.