Πρέπει να πληρώσω φόρους επί των ομολόγων αποταμίευσης;

Τα ομόλογα εξοικονόμησης είναι ένας απλός τρόπος για να επενδύσετε χωρίς να αναλάβετε πολλά στον τρόπο κινδύνου.Με την πάροδο του χρόνου, τα ομόλογα ωριμάζουν, παρέχοντας στους κατόχους μια μικρή απόδοση με τη μορφή ενδιαφέροντος.Υπάρχει μερικές φορές σύγχυση σχετικά με την καταβολή φόρων επί των ομολόγων αποταμίευσης.Στην πραγματικότητα, είναι απαραίτητο να αναφερθούν τα έσοδα που αποκτήθηκαν από τα ομόλογα τόσο σε κρατικούς όσο και σε ομοσπονδιακές φορολογικές υπηρεσίες και να λογοδοτούν για το εισόδημα αυτό κατά την υποβολή φορολογικών δηλώσεων.

Μια σημαντική πτυχή της πληρωμής φόρων επί των ομολόγων αποταμίευσης είναι ότι δεν υπάρχει λόγος να αναφερθούν το εισόδημα μέχρι να πραγματοποιηθεί στην πραγματικότητα.Στις περισσότερες περιπτώσεις, αυτό σημαίνει στο σημείο που ο δεσμός ωριμάζει.Ορισμένοι καταναλωτές έχουν την εντύπωση ότι η ευθύνη της αναφοράς του εισοδήματος προκύπτει μόνο όταν εξαργυρωθεί το ομόλογο και το παραγόμενο ενδιαφέρον είναι σε χέρι.Αυτό είναι λανθασμένο και το συμφέρον των ομολόγων που κερδίζεται θα πρέπει να αναφέρεται κατά τη διάρκεια του έτους κατά το οποίο ο ομόλογος ωριμάζει, ακόμη και αν ο ομόλογος δεν έχει εξαργυρωθεί μέχρι ένα ή δύο χρόνια αργότερα.Δεν υπάρχει κανένα όφελος για την αναμονή, αφού τα ομόλογα εξοικονόμησης συνήθως σταματούν να συγκεντρώνουν τόκους κατά την ημερομηνία λήξης.

Σε περίπτωση που τα ομόλογα πωλούνται για κάποιο λόγο, ο αρχικός ιδιοκτήτης θα πρέπει να καταθέσει ένα έντυπο που μεταφέρει αποτελεσματικά τη συμμετοχή στον νέο ιδιοκτήτη.Αυτή η διαδικασία βοηθά στη δημιουργία ενός μονοπατιού εγγράφων που τεκμηριώνει όταν πωλήθηκε το ομόλογο, για το πόσο και αν ο πωλητής κέρδισε ή όχι τις επιστροφές πάνω και πέρα από την τιμή αγοράς που σχετίζεται με το ομόλογο.Αν ναι, ενδέχεται να υπάρχει ανάγκη να αναφερθούν ότι τα πρόσθετα εισοδήματα σε κρατικές και ομοσπονδιακές φορολογικές δηλώσεις, επιτρέποντας την δυνατότητα να καταβάλλουν φόρους επί των ομολόγων αποταμίευσης που πωλούνται με κέρδος κατά τη διάρκεια συγκεκριμένης φορολογικής περιόδου.

Ενώ οι φόροι επί των ομολόγων αποταμίευσης πρέπει να αναφέρονται στον ομοσπονδιακό φορολογικό οργανισμό, το εισόδημα μπορεί ή να μην φορολογείται σε κρατικό επίπεδο.Προκειμένου να διαπιστωθεί εάν οι κρατικοί φόροι επί των ομολόγων αποταμίευσης οφείλονται, οι κάτοικοι θα πρέπει να επικοινωνήσουν με την Υπηρεσία Εισοδήματος στο κράτος όπου κατοικούν.Ένας κρατικός φορολογικός πράκτορας μπορεί να συμβουλεύσει τους κατοίκους για το πώς να προχωρήσουν στην αναφορά των εισοδημάτων που προκύπτουν από τα ομόλογα σωστά, καθιστώντας ευκολότερη την πληρωμή των φόρων που μπορούν να οφείλονται σε αυτό το εισόδημα των τόκων.

Η φροντίδα για την αναφορά των κερδών και την πληρωμή φόρων επί των ομολόγων αποταμίευσης κατά τη διάρκεια του έτους κατά την οποία τα ομόλογα ώριμα είναι πολύ σημαντικά.Ανάλογα με το συνολικό ποσό του εμπλεκόμενου εισοδήματος, οι αποδόσεις αυτές θα μπορούσαν να είναι αρκετές για να μεταβάλλουν σημαντικά το ποσό των οφειλόμενων φόρων για την περίοδο.Όταν συμβαίνει αυτό, η αναφορά του εισοδήματος κατά τη διάρκεια μιας μεταγενέστερης περιόδου θα μπορούσε να οδηγήσει στην ανάγκη να υποβληθεί τροποποιημένη επιστροφή και να επιβληθεί η αξιολόγηση των καθυστερημένων τελών και κυρώσεων.