Τι είναι μια σύνθετη ετήσια απόδοση;

Η ετήσια απόδοση της σύνθεσης έχει να κάνει με το ποσό της ανάπτυξης που επιτυγχάνεται από μια επένδυση εντός ενός ημερολογιακού έτους.Επίσης γνωστή ως μέση ετήσια απόδοση, ο υπολογισμός λαμβάνει υπόψη οποιαδήποτε δραστηριότητα που περιλαμβάνει την επένδυση κατά τη διάρκεια της αναφερόμενης περιόδου.Σε γενικές γραμμές που αναφέρθηκε ως ποσοστό, η ετήσια απόδοση της σύνθεσης μπορεί επίσης να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας υποτιθέμενο σταθερό ρυθμό, αν και είναι δυνατόν να επιτραπεί οι διακυμάνσεις του ρυθμού κατά τη διάρκεια της υπό εξέταση περιόδου των δώδεκα μηνών.

Μία από τις σημαντικές λειτουργίες του υπολογισμού της ετήσιας απόδοσης της σύνθετης είναι η αξιολόγηση του ποσοστού της ετήσιας απόδοσης μιας δεδομένης επένδυσης.Χρησιμοποιώντας τα ιστορικά δεδομένα στο χέρι, είναι δυνατόν να εξακριβωθεί η αξία της συνέχισης της επένδυσης.Αυτό μπορεί να επιτευχθεί συγκρίνοντας την ετήσια απόδοση της σύνθετης απόδοσης για το πιο πρόσφατα ολοκληρωμένο έτος με την ποσοστιαία απόδοση των προηγούμενων ετών.

Εάν το επιτόκιο και άλλοι παράγοντες τείνουν να επιτρέψουν στην επένδυση να δημιουργήσει μια απόδοση που είναι συνεπής ή ακόμη και δείχνει μια ελαφρά ανοδική τάση ανάπτυξης από έτος σε έτος, ο επενδυτής είναι πιθανό να διατηρήσει το περιουσιακό στοιχείο.Ωστόσο, εάν ο υπολογισμός της τρέχουσας ετήσιας απόδοσης της ένωσης δείχνει ότι η επένδυση αρχίζει να επιβραδύνεται με την απόκτηση επιστροφής, υπάρχει μια καλή πιθανότητα ότι ο επενδυτής θα επιθυμεί να πουλήσει την επένδυση και να αποκτήσει νέα ασφάλεια με μεγαλύτερη δυνατότητα κέρδουςΜια απόδοση.

Επειδή ο υπολογισμός της ετήσιας απόδοσης της σύνθετης απόδοσης έχει τη μορφή ενός ποσοστού, ο αριθμός θεωρείται επίσης ότι είναι χρήσιμος στην αξιολόγηση της απόδοσης κατά τη διάρκεια της τρέχουσας μη ολοκληρωμένης ετήσιας περιόδου.Για παράδειγμα, εάν μια επένδυση κατέδειξε συνολική ετήσια απόδοση 25% κατά την πιο πρόσφατα ολοκληρωμένη ετήσια περίοδο, ένας επενδυτής μπορεί να επιλέξει να χρησιμοποιήσει τον αριθμό αυτό ως σημείο αναφοράς στην αξιολόγηση της μηνιαίας ή τριμηνιαίας εκτέλεσης της ασφάλειας κατά τη διάρκεια του νέου ημερολογιακού έτους.Χρησιμοποιώντας την ετήσια απόδοση της σύνθετης απόδοσης ως πρότυπο για το τρέχον ελλιπές έτος, ο επενδυτής μπορεί συχνά να εντοπίσει τις τάσεις και να λάβει τα κατάλληλα μέτρα εάν οι αλλαγές στην αγορά ή άλλοι παράγοντες υποδεικνύουν ότι η επένδυση δεν θα επιτευχθεί μέχρι το υπόλοιπο του τρέχοντος έτους.