Τι είναι μια επένδυση με βάση τα τέλη;

Μια επένδυση που βασίζεται σε τέλη είναι ένας τύπος οικονομικών ευκαιριών που διαμορφώνει την αποζημίωση στον οικονομικό σύμβουλο με βάση τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει ο πελάτης και όχι μια επιτροπή που συλλέγεται για κάθε συναλλαγή που διεξάγεται για λογαριασμό του εν λόγω επενδυτή.Ανάλογα με τις οικονομικές συνθήκες του επενδυτή, η αποζημίωση αυτού του σχεδίου μπορεί να είναι σημαντικά πιο οικονομικά αποδοτική από την πιο παραδοσιακή προσέγγιση της Επιτροπής.Ως πρόσθετο κίνητρο, υπάρχουν πολύ λιγότερες δυνατότητες για τους μεσίτες ή τους αντιπροσώπους να συμμετάσχουν σε αυτό που είναι γνωστό ως αναδίπλωση, εάν η αποζημίωση βασίζεται στην αξία των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη και όχι στον αριθμό των συναλλαγών που πραγματοποιήθηκαν.

Με μια επενδυτική προσέγγιση που βασίζεται σε τέλη, οι όροι θα ζητήσουν από τον μεσίτη ή τον σύμβουλο να λάβει αποζημίωση που ισοδυναμεί με ένα συγκεκριμένο ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη που διαχειρίζονται στον επενδυτικό λογαριασμό.Αυτή η προσέγγιση ενθαρρύνει τον μεσίτη να συνεργαστεί με τρόπους για να εξασφαλίσει επενδύσεις που τελικά ωφελούν τον πελάτη και να επιτρέψει στον εν λόγω μεσίτη να κερδίσει περισσότερα από τον αυξημένο πλούτο αυτού του πελάτη.Δεδομένου ότι η εστίαση είναι η εύρεση και η εξασφάλιση των καλύτερων περιουσιακών στοιχείων και λιγότερο στη χρήση περίπλοκων στρατηγικών αγοράς/πώλησης που περιλαμβάνουν πολλαπλές συναλλαγές, ο σύμβουλος θα θέλει να βοηθήσει τον πελάτη να επιλέξει τις συμμετοχές που διατηρούν τον επενδυτικό λογαριασμό να αυξάνονται σταθερά στην αξία.

Το οικονομικό όφελος μιας επενδυτικής στρατηγικής που βασίζεται σε τέλη επεκτείνεται τόσο στον πελάτη όσο και στον μεσίτη ή τον σύμβουλο.Οι πελάτες συχνά θα διαπιστώσουν ότι οι μεσίτες επικεντρώνονται περισσότερο σε συναλλαγές που είναι πιθανό να συνεχίσουν να δημιουργούν έσοδα μακροπρόθεσμα, έναν παράγοντα που συμβάλλει στην ενίσχυση των οικονομικών θέσεων αυτών των πελατών.Οι μεσίτες με τη σειρά τους μπορούν να συμμετάσχουν σε δραστηριότητες που αυξάνουν σταδιακά την αξία του λογαριασμού του πελάτη, πράγμα που με τη σειρά του σημαίνει σταθερά μεγαλύτερη αποζημίωση.

Ένα άλλο βασικό πλεονέκτημα της επενδυτικής προσέγγισης που βασίζεται σε τέλη είναι ότι βοηθά στην ελαχιστοποίηση του δυναμικού για αυτό που είναι γνωστό ως αναδίπλωση.Η αναβάθμιση είναι μια ηθικά αμφισβητήσιμη πρακτική στην οποία ένας σύμβουλος κάνει συνεχώς συναλλαγές για λογαριασμό του πελάτη, προκειμένου να αυξήσει περισσότερες προμήθειες, κερδίζοντας κάτι από κάθε μία από τις συναλλαγές που τοποθετήθηκαν.Αυτός ο τύπος υπερβολικής διαπραγμάτευσης μπορεί να υπονομεύσει τη σχέση μεταξύ ενός μεσίτη και του πελάτη, περιορίζοντας ταυτόχρονα τις επιστροφές που λαμβάνει ο πελάτης.Δεδομένου ότι μια επενδυτική προσέγγιση που βασίζεται σε τέλη σημαίνει ότι ο μεσίτης δεν κάνει περισσότερα εκτός εάν η αξία του επενδυτικού λογαριασμού αυξάνεται, δεν υπάρχει λόγος να συμμετάσχετε σε μια σειρά από συναλλαγές που δεν είναι πραγματικά απαραίτητες ή προς το συμφέρον του πελάτη.