Đầu tư dựa trên phí là gì?

Một khoản đầu tư dựa trên phí là một loại cơ hội tài chính cấu trúc khoản bồi thường cho cố vấn tài chính dựa trên tài sản do khách hàng nắm giữ, thay vì một khoản hoa hồng được thu thập cho mỗi giao dịch được thực hiện thay mặt cho nhà đầu tư đó.Tùy thuộc vào hoàn cảnh tài chính của nhà đầu tư, một khoản bồi thường cho kế hoạch này có thể hiệu quả hơn đáng kể so với phương pháp hoa hồng truyền thống hơn.Là một ưu đãi bổ sung, có ít tiềm năng cho các nhà môi giới hoặc đại lý tham gia vào những gì được gọi là khuấy, nếu khoản bồi thường dựa trên giá trị của tài sản khách hàng thay vì số lượng giao dịch được thực hiện.Với cách tiếp cận đầu tư dựa trên phí, các điều khoản sẽ kêu gọi nhà môi giới hoặc cố vấn nhận được khoản bồi thường với tỷ lệ phần trăm cụ thể của tài sản khách hàng được quản lý trong tài khoản đầu tư.Cách tiếp cận này khuyến khích nhà môi giới làm việc với các cách để đảm bảo các khoản đầu tư cuối cùng có lợi cho khách hàng và giúp nhà môi giới có thể kiếm được nhiều tiền hơn từ sự giàu có của khách hàng đó.Vì trọng tâm là tìm kiếm và đảm bảo tài sản tốt nhất và ít hơn sử dụng các chiến lược mua/bán phức tạp liên quan đến nhiều giao dịch, cố vấn sẽ muốn giúp khách hàng chọn nắm giữ giữ tài khoản đầu tư tăng liên tục về giá trị.Lợi ích tài chính của chiến lược đầu tư dựa trên phí mở rộng cho cả khách hàng và nhà môi giới hoặc cố vấn.Khách hàng thường sẽ thấy rằng các nhà môi giới tập trung nhiều hơn vào các giao dịch có khả năng tiếp tục tạo doanh thu trong thời gian dài, một yếu tố giúp tăng cường tình hình tài chính của các khách hàng đó.Các nhà môi giới lần lượt có thể tham gia vào các hoạt động tăng dần giá trị của tài khoản khách hàng, điều này có nghĩa là bồi thường lớn hơn.Một lợi ích quan trọng khác của phương pháp đầu tư dựa trên phí là nó giúp giảm thiểu tiềm năng cho những gì được gọi là khuấy động.Churning là một thực tiễn đáng ngờ về mặt đạo đức, trong đó một cố vấn liên tục thực hiện các giao dịch thay mặt cho khách hàng để tăng thêm hoa hồng, kiếm được một cái gì đó từ mỗi giao dịch được đặt.Loại giao dịch quá mức này có thể làm suy yếu mối quan hệ giữa một nhà môi giới và khách hàng, đồng thời giới hạn lợi nhuận mà khách hàng nhận được.Vì phương pháp đầu tư dựa trên phí có nghĩa là nhà môi giới không tạo ra nhiều hơn trừ khi giá trị của tài khoản đầu tư tăng lên, nên không cần phải tham gia vào một loạt các giao dịch không thực sự cần thiết hoặc vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.