Mi az a díjalapú befektetés?
A díjalapú beruházás egy olyan pénzügyi lehetőség, amely az ügyfél által birtokolt eszközök alapján felépíti a pénzügyi tanácsadó kompenzációját, nem pedig a befektető nevében végrehajtott tranzakciók során összegyűjtött jutalékot.A befektető pénzügyi körülményeitől függően a terv kompenzációja jelentősen költséghatékonyabb lehet, mint a hagyományosabb bizottsági megközelítés.További ösztönzésként a brókerek vagy a kereskedők számára sokkal kevesebb lehetőség van arra, hogy részt vegyenek az úgynevezett forgácsolásban, ha a kompenzáció az ügyfél vagyon értékére alapul, nem pedig a folytatott ügyletek számát.
Díjalapú befektetési megközelítéssel a feltételek a bróker vagy a tanácsadó számára kompenzációt kapnak, amely a befektetési számlán kezelt ügyfél vagyon meghatározott százalékát jelenti.Ez a megközelítés arra ösztönzi a brókert, hogy dolgozzon ki az olyan beruházások biztosításának módjaival, amelyek végső soron az ügyfél számára előnyösek, és lehetővé teszik, hogy ez a bróker többet szerezzen az ügyfél megnövekedett gazdagságából.Mivel a hangsúly a legjobb eszközök megtalálása és biztosítása, és kevésbé a több tranzakciót magában foglaló bonyolult vételi/eladási stratégiák használatára, a tanácsadó segíteni akar az ügyfélnek, hogy olyan részvényeket válasszon, amelyek a befektetési számla folyamatosan növelik az értéket.
A díjalapú befektetési stratégia pénzügyi előnye kiterjed mind az ügyfélre, mind a brókerre vagy a tanácsadóra.Az ügyfelek gyakran azt találják, hogy a brókerek inkább olyan ügyletekre összpontosítanak, amelyek valószínűleg hosszú távon folytatják a bevételeket, ez egy olyan tényező, amely elősegíti az ügyfelek pénzügyi helyzetének megerősítését.A brókerek viszont olyan tevékenységeket folytathatnak, amelyek fokozatosan növelik az ügyfél számlájának értékét, ami viszont következetesen nagyobb kompenzációt jelent.
A díjalapú befektetési megközelítés másik kulcsfontosságú előnye, hogy segít minimalizálni az úgynevezett forgácsolás lehetőségét.A churning etikai szempontból megkérdőjelezhető gyakorlat, amelyben a tanácsadó folyamatosan tranzakciókat hajt végre az ügyfél nevében annak érdekében, hogy további jutalékokat emeljen fel, és az összes elhelyezett tranzakciót keressen.Az ilyen típusú túlterhelés alááshatja a bróker és az ügyfél kapcsolatát, miközben korlátozza az ügyfél által kapott hozamot.Mivel a díjalapú befektetési megközelítés azt jelenti, hogy a bróker csak akkor tesz többet, ha a befektetési számla értéke növekszik, nem kell olyan ügyletek sorozatában részt venni, amelyek nem igazán szükségesek vagy az ügyfél érdeke.