Τι είναι το ενημερωτικό δελτίο του ταμείου;

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, κάθε διαπραγματεύσιμη ασφάλεια και κάθε ταμείο που επενδύει σε τίτλους απαιτείται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) για να παράσχει ένα έγγραφο που ονομάζεται ενημερωτικό δελτίο σε πιθανούς επενδυτές.Αυτό το έγγραφο περιγράφει τα βασικά στοιχεία και τα τεχνικά δεδομένα σχετικά με τα αποθέματα και τις υποκείμενες εταιρείες τους και λειτουργεί ως το κύριο βήμα πωλήσεων για την ασφάλεια ή το ταμείο.Ένα ενημερωτικό δελτίο θα περιέχει πληροφορίες σχετικά με τα αποθέματα στα οποία επενδύει, ποιοι είναι οι συγκεκριμένοι στόχοι του και ο βαθμός στον οποίο έχει επιτύχει αυτούς τους στόχους για την ιστορία του.

Οι περισσότεροι επενδυτές που αγοράζουν μετοχές σε αμοιβαία κεφάλαια έχουν ακούσει επανειλημμένα ότι αυτόείναι σημαντικό να διαβάσετε το ενημερωτικό δελτίο του Ταμείου πριν από την επένδυση.Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για τον επενδυτή που έχει ελάχιστη ή καθόλου εμπειρία επενδύει σε κεφάλαια.Αυτό δεν είναι ασήμαντο, δεδομένου ότι τα κεφάλαια υποχρεούνται να εκδώσουν ένα νέο ενημερωτικό δελτίο σε ετήσια βάση με ενημερωμένα δεδομένα απόδοσης.Βεβαιωθείτε ότι το ενημερωτικό δελτίο που έχετε είναι το πιο πρόσφατο θέμα.Στη συνέχεια, στη γραμμή είναι το τμήμα που θα αναφέρει λεπτομερώς τους επενδυτικούς στόχους του ταμείου.Φυσικά, οι στόχοι κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να κερδίσουν χρήματα για τον εαυτό τους και τους επενδυτές τους, αλλά κάθε επενδυτής πρέπει να γνωρίζει αν συμφωνούν με τον τρόπο με τον οποίο το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιθυμεί να επιδιώξει αυτούς τους στόχους.Επίπεδο κινδύνου Ενυπόθηκο με τον τρόπο που επενδύει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο.Τα διαγράμματα και οι αριθμοί που περιγράφουν τις προηγούμενες επιδόσεις του ταμείου είναι επίσης σημαντικά για την ανάλυση.Αυτό μπορεί να δώσει στον επενδυτή μια καλή ιδέα για τις αποδόσεις που μπορεί να ελπίζει, αν οι οικονομικές συνθήκες κατέχουν το ταμείο που έφεραν τις αποδόσεις του.Ακόμη περισσότερο, θα επιτρέψει στον επενδυτή να κάνει μια κρίση να καλέσει πόσο ικανοποιητικά διαχειρίζεται το ταμείο.Η σύγκριση των ενημερωτικών δελτίων μεταξύ των κεφαλαίων δίνει στους επενδυτές μια ακόμη καλύτερη ιδέα για το ποιο ταμείο είναι καλύτερο για να επενδύσουν.