Τι είναι μια τάξη περιουσιακών στοιχείων;

Ένα περιουσιακό στοιχείο είναι ένα ακίνητο που μπορεί να πωληθεί για μετρητά ή να διαπραγματευτεί για άλλη ιδιοκτησία ίσης αξίας.Οι ιδιότητες με τα ίδια χαρακτηριστικά τοποθετούνται στην ίδια κλάση περιουσιακών στοιχείων.Τα κοινά μαθήματα περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν αποθέματα, ομόλογα, ισοδύναμα μετρητών και ακίνητα.

Κάθε κλάση περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνει ακίνητα που αγοράζονται και πωλούνται με τον ίδιο τρόπο.Τα περιουσιακά στοιχεία σε κάθε τάξη έχουν επίσης τις ίδιες οδηγίες ή νόμους που διέπουν τον τρόπο με τον οποίο διαπραγματεύονται, αγοράζονται ή πωλούνται.Γενικά, τα περιουσιακά στοιχεία στην ίδια τάξη αντιμετωπίζουν παρόμοια αποτελέσματα στην αγορά.Για παράδειγμα, όταν μια χρηματιστηριακή αγορά λέγεται ότι είναι κάτω, πολλά μεμονωμένα αποθέματα χάνουν αξία.

Οι μετοχές της εταιρείας που πωλούνται στην ανοικτή αγορά ή πάνω από τον μετρητή αποτελούν την κλάση περιουσιακών στοιχείων.Ιστορικά, τα αποθέματα έχουν βιώσει μεγαλύτερη μεταβλητότητα από άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.Λόγω του αυξημένου κινδύνου, οι αποδόσεις μπορεί να είναι υψηλότερες από ό, τι σε άλλες τάξεις.

Τα χρέη που εκδίδονται από εταιρείες και οι ομοσπονδιακές και δημοτικές κυβερνήσεις περιλαμβάνονται στην κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.Μια εταιρεία εκδίδει ομόλογα για να συγκεντρώσει χρήματα.Οι επενδυτές αγοράζουν τα ομόλογα και κερδίζουν σταθερό επιτόκιο.

Γενικά, τα ομόλογα έχουν μικρότερο κίνδυνο από τα αποθέματα.Ωστόσο, είναι δυνατόν για έναν εκδότη ομολόγων να χάσει χρήματα και αθέτηση.Ένας εκδότης ομολόγων είναι σε αθέτηση, εάν δεν είναι σε θέση να πληρώσει τους ομολόγους του.

Οι λογαριασμοί μετρητών ή τα ισοδύναμα μετρητών παρέχονται συνήθως στους επενδυτές από τράπεζες, πιστωτικές ενώσεις και εταιρείες επενδύσεων.Οι λογαριασμοί χρηματαγοράς είναι ένα παράδειγμα αυτής της τάξης.Οι επενδυτές κερδίζουν τόκους παρόμοιους με εκείνους ενός λογαριασμού ταμιευτηρίου.Οι αποδόσεις μπορεί να είναι χαμηλότερες σε σύγκριση με τις άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, καθώς υπάρχει πολύ μικρότερος κίνδυνος στην κατηγορία ταμειακών ισοδύναμων περιουσιακών στοιχείων.Μπορούν επίσης να συμμετάσχουν σε αυτήν την αγορά αγοράζοντας επενδύσεις σε άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.Οι επιλογές περιλαμβάνουν την αγορά μετοχών σε ένα ακίνητο

Exchange Traded Fund

(EFT) και την αγορά μετοχών σε μια εταιρεία ακινήτων.Αυτή η τακτική μπορεί να συμβάλει στη διασφάλιση της διαφοροποίησης και της θετικής απόδοσης των επενδύσεων.Χρησιμοποιώντας τη διαφοροποίηση, εάν μια κλάση περιουσιακών στοιχείων εκτελεί κακώς στο σημερινό οικονομικό περιβάλλον, τα κέρδη στις άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων ενδέχεται να αντισταθμίσουν τυχόν απώλειες.Είτε ο επενδυτής είτε ένας επαγγελματίας σύμβουλος μπορεί να λάβει τις αποφάσεις σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία που πρέπει να συμπεριληφθούν στο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων.Αυτή η μέθοδος απαιτεί συνεχή παρακολούθηση των διακυμάνσεων των τιμών σε κάθε τάξη. Μερικοί επενδυτές μπορούν να επιλέξουν να αγοράσουν περιουσιακά στοιχεία που περιλαμβάνουν έτοιμη διαφοροποίηση.Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένα παράδειγμα ενός περιουσιακού στοιχείου που μπορεί να περιλαμβάνει ιδιοκτησία σε κάθε κλάση περιουσιακών στοιχείων.Ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου παρακολουθεί τα κέρδη και τις ζημίες των επενδύσεων στο ταμείο για να εξασφαλίσει ότι το συνολικό χαρτοφυλάκιο διατηρεί ένα συμπαγές μείγμα περιουσιακών στοιχείων σε κάθε κατηγορία.Σε αντάλλαγμα, οι επενδυτές πληρώνουν ένα τέλος διαχείρισης όταν κατέχουν μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων.