Τι είναι η θεωρία των επενδύσεων;

Μια θεωρία επενδύσεων είναι μια έννοια που βασίζεται στην εξέταση πολλών διαφορετικών παραγόντων που σχετίζονται με τη διαδικασία επένδυσης.Στην ιδανική περίπτωση, η θεωρία θα συνεπάγεται την προσεκτική εξέταση σε ένα ευρύ φάσμα παραγόντων για να καθορίσει τον τρόπο επιλογής των σωστών επενδύσεων για συγκεκριμένο στόχο ή σκοπό.Παρόλο που υπάρχουν προσεγγίσεις στη θεωρία των επενδύσεων που περιλαμβάνουν τη χρήση ορισμένων άλλων θεωριών στο πλαίσιο της διαδικασίας, ορισμένοι οικονομολόγοι καταρρέουν το έργο σε τέσσερις τομείς που μπορεί να καταλάβει ο καθένας.

Ο πρώτος βασικός παράγοντας στη θεωρία των επενδύσεων έχει να κάνει με τους στόχους για το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.Με τον προσδιορισμό του τρόπου διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου, ενώ εξακολουθεί να εξισορροπεί αυτή τη διαφοροποίηση με τον τύπο των μεμονωμένων κινητών αξιών, η ιδέα είναι να προστατεύσει τον επενδυτή από την ύφεση σε μια αγορά, παρέχοντας αξίες σε αξία με άλλες εκμεταλλεύσεις.Γνωστή ως σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου, αυτός ο παράγοντας είναι το κλειδί για την επενδυτική διαδικασία για τους επενδυτές που έχουν συγκεκριμένους στόχους για το εισόδημα που δημιουργείται από το χαρτοφυλάκιο.

Μια άλλη σημαντική πτυχή της επενδυτικής θεωρίας έχει να κάνει με την αξιολόγηση των επενδύσεων με βάση τον βαθμό κινδύνου και δυναμικώνΕΠΙΣΤΡΟΦΗ.Εδώ, η ιδέα είναι να βοηθήσουμε τον επενδυτή να επικεντρωθεί σε επιλογές που φέρουν αποδεκτό κίνδυνο, παρέχοντας ταυτόχρονα το μεγαλύτερο ποσό απόδοσης.Αυτό το στοιχείο είναι η βάση για το μοντέλο τιμολόγησης κεφαλαίου και μπορεί να κάνει μεγάλη διαφορά στο αν ένας επενδυτής κάνει τις σωστές επιλογές για το χαρτοφυλάκιό του.Μια παρόμοια προσέγγιση, γνωστή ως θεωρία τιμολόγησης αρμπιτράζ, επικεντρώνεται περισσότερο στην αξιολόγηση του βαθμού κινδύνου που συνδέεται με μια δεδομένη επενδυτική επιλογή, αλλά εξακολουθεί να εξυπηρετεί τον σκοπό να βοηθήσει έναν επενδυτή να αποφασίσει εάν η πιθανή απόδοση αξίζει την αστάθεια που συνδέεται με μια δεδομένη επιλογή.

Μια καλά κατασκευασμένη επενδυτική θεωρία θα εξετάσει επίσης το ποσό των διαθέσιμων πληροφοριών τόσο για την επενδυτική επιλογή όσο και για τη γενική κατάσταση της αγοράς ή των αγορών όπου η επιλογή διαπραγματεύεται.Γνωστή ως η αποτελεσματική υπόθεση της αγοράς, αυτή η έννοια υποστηρίζει ότι όλες οι πληροφορίες που σχετίζονται με την απόφαση να κρατήσουν, να αγοράσουν ή να πουλήσουν μια επιλογή πρέπει να είναι άμεσα διαθέσιμες στον επενδυτή προκειμένου η αγορά να είναι πραγματικά αποτελεσματική.Από τη στιγμή που γνωρίζει το παρελθόν ιστορικό, το τρέχον καθεστώς και τους πιθανούς μελλοντικούς κινδύνους που συνδέονται με οποιαδήποτε επένδυση είναι το κλειδί για να μπορέσουν να κάνουν σοφές επιλογές, ο επενδυτής θα πρέπει να καθορίσει εάν αυτή η κατάσταση μιας αποτελεσματικής αγοράς υπάρχει πριν αποφασίσει να εμπλακεί σε μια συγκεκριμένη επένδυση.

Ουσιαστικά, μια επενδυτική θεωρία αφορά μόνο τη λήψη τεκμηριωμένων επενδυτικών αποφάσεων.Λαμβάνοντας υπόψη τους στόχους και τους στόχους του επενδυτή, είναι δυνατόν να δημιουργηθεί ένα χαρτοφυλάκιο που θα βοηθήσει στην επίτευξη αυτών των στόχων.Προκειμένου να επιλέξετε με σύνεση τις σωστές επενδύσεις, είναι σημαντικό να γνωρίζετε όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για την επένδυση και την αγορά στην οποία διαπραγματεύεται.Η ανάπτυξη μιας επενδυτικής θεωρίας που περιλαμβάνει όλους αυτούς τους παράγοντες θα αυξήσει σημαντικά τις πιθανότητες επιτυχίας, καθώς και θα βοηθήσει τον επενδυτή στην αποφυγή επενδυτικών επιλογών που δεν είναι προς το συμφέρον του.