Τι είναι η διαφοροποίηση των επενδύσεων;

Η διαφοροποίηση των επενδύσεων είναι η σκόπιμη στρατηγική για την τοποθέτηση κερδών σε πολλαπλά περιουσιακά στοιχεία για τη μείωση των κινδύνων που σχετίζονται με την τοποθέτηση όλων των κερδών σε έναν τύπο περιουσιακών στοιχείων ή περιουσιακών στοιχείων.Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής τοποθετεί όλα τα χρήματά του στα αποθέματα μιας βιομηχανίας και ότι η βιομηχανία βιώνει κάτι αρνητικό που υποτιμά το απόθεμα των συναφών εταιρειών, ο επενδυτής μπορεί να χάσει σημαντικά τμήματα της επένδυσής του.Εάν, ωστόσο, τοποθετεί μόνο ένα μέρος των κερδών σε αυτόν τον κλάδο, ενώ παράλληλα βάζει τα υπόλοιπα σε άλλα αποθέματα ή επενδυτικά οχήματα, χάνει μόνο το τμήμα που επενδύεται στο προαναφερθέν χαρτοφυλάκιο της βιομηχανίας.Το κλειδί για την πραγματοποίηση εργασιών διαφοροποίησης είναι να επενδύσουν σε πολλαπλά οχήματα και κατηγορίες προκειμένου να βοηθήσουν στην εξάπλωση των κινδύνων ομοιόμορφα.Αυτό επιτυγχάνεται συνήθως επιλέγοντας επενδυτικά οχήματα που θα αντιδράσουν διαφορετικά υπό πανομοιότυπες συνθήκες. Οι μη συστηματικοί κίνδυνοι είναι οι μόνοι κίνδυνοι που είναι διαφοροποιημένοι, πράγμα που σημαίνει ότι οι κίνδυνοι είναι ιδιαίτεροι για μια συγκεκριμένη εταιρεία, βιομηχανία, έθνος και οικονομικό ή επενδυτικό όχημα.Συχνά αυτοί οι κίνδυνοι περιλαμβάνουν επιχειρηματικό ή οικονομικό κίνδυνο.Ως εκ τούτου, ο στόχος είναι να μετριαστούν αυτοί οι κίνδυνοι μέσω της διαφοροποίησης των επενδύσεων επενδύοντας σε ευρεία εμβέλεια περιουσιακών στοιχείων που θα ανταποκριθούν διαφορετικά στις αλλαγές της αγοράς.Ένα τέτοιο παράδειγμα είναι οι επενδύσεις στον κλάδο των μεταφορών όπου οι επενδυτές συχνά θα επενδύουν σε πολλαπλές μορφές μεταφοράς.Στην πιθανότητα ότι ένα σημαντικό γεγονός επηρεάζει μια μορφή μεταφοράς, άλλα τμήματα του χαρτοφυλακίου θα βοηθήσουν στη συνέχεια να αντισταθμίσουν τις απώλειες, επειδή οι άνθρωποι θα στραφούν σε αυτές τις μορφές μεταφοράς μέχρι να διορθωθεί το πρόβλημα στην προηγούμενη βιομηχανία.

Αντικειμενικά, οι συνετοί επενδυτές θα στοχεύουν ειδικά να επενδύσουν σε χαρτοφυλάκια που δεν συσχετίζονται.Όχι μόνο ένας επενδυτής στις μεταφορές θα αναζητήσει εταιρείες που εκπροσωπούν διαφορετικούς τρόπους μεταφοράς, αλλά θα επιδιώξει επίσης να επενδύσει σε μη σχετιζόμενες βιομηχανίες, όπως τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.Επιπλέον, οι επενδυτές συχνά θα κάνουν αυτό το βήμα και θα επενδύσουν σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως τα αποθέματα, τα ομόλογα, τα σχέδια ακινήτων και συνταξιοδότησης.Είναι σημαντικό να σημειωθεί, ωστόσο, ότι η διαφοροποίηση των επενδύσεων δεν μειώνει ή εξαλείφει τις απώλειες, αλλά βοηθά στη μείωση του αντίκτυπου τους στη συνολική βάση περιουσιακών στοιχείων του επενδυτή.Βοηθά στην αντιστάθμιση των συνεπειών που σχετίζονται με τις εταιρείες που αναφέρουν δόλια στοιχεία ή τη διάδοση ανακριβών πληροφοριών επίσης.

Σύμφωνα με ορισμένους εμπειρογνώμονες, η επίτευξη επενδυτικών διαφοροποίησης δεν είναι δύσκολη, ούτε είναι πολύπλοκο έργο.Η επιλογή μόνο μετοχών σε ένα ευρύ φάσμα βιομηχανιών μπορεί να βοηθήσει στην επίτευξη ενός ισορροπημένου και διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου, για παράδειγμα.Τα πολλαπλά οχήματα, ωστόσο, χρησιμοποιούνται συχνά επειδή η διαφοροποίηση βοηθά μόνο στη μείωση του κινδύνου στις μεμονωμένες επενδύσεις.Ιδιαίτερα επενδυτικά οχήματα δεν είναι άνοσοι στους συνολικούς κινδύνους αγοράς που ενδέχεται να επηρεάσουν ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο σε ένα επενδυτικό όχημα, ανεξάρτητα από τη διαφοροποίηση σε αυτό το χαρτοφυλάκιο.Η ισορροπία είναι συνήθως ο στόχος, προκειμένου να επιτευχθεί ένα μέσο μεταξύ των κινδύνων και των κερδών.