Mi a befektetési diverzifikáció?

A befektetési diverzifikáció az a céltudatos stratégia, amely szerint több eszközbe helyezik a nyereséget annak érdekében, hogy csökkentsék az összes nyereséget egy eszköz vagy eszköztípusba történő elhelyezéssel járó kockázatokkal.Például, ha egy befektető minden pénzét egy iparág részvényeibe helyezi, és ez az iparág olyan negatívan tapasztalható, amely lebecsüli a kapcsolódó vállalatok részvényeit, akkor a befektető elveszítheti befektetésének jelentős részét.Ha azonban csak egy részét nyeri meg az iparban, miközben a többit más részvényekbe vagy befektetési járművekbe helyezi, akkor csak elveszíti a fent említett ipari portfólióba fektetett részt.A diverzifikációs munkák elvégzésének kulcsa az, hogy több járműbe és kategóriába fektessen be a kockázatok egyenletes terjesztése érdekében.Ez általában úgy érhető el, hogy olyan befektetési járműveket választunk ki, amelyek azonos körülmények között eltérően reagálnak.Ezek a kockázatok gyakran magukban foglalják az üzleti vagy pénzügyi kockázatot.Ezért a cél az, hogy ezeket a kockázatokat enyhítse a befektetési diverzifikáció révén, olyan eszközökbe történő befektetéssel, amelyek eltérően reagálnak a piaci változásokra.Ilyen példa a beruházások a közlekedési ágazatba, ahol a befektetők gyakran több szállítási formába fektetnek be.Annak eséllyel, hogy egy jelentős esemény befolyásolja a szállítás egyik formáját, a portfólió más részei ezután segítenek ellensúlyozni a veszteségeket, mivel az emberek a szállítási formákhoz fordulnak, amíg az előző iparágban a problémát kijavítják.

Objektív módon a körültekintő befektetők kifejezetten arra törekszenek, hogy befektessenek olyan portfóliókba, amelyek nem korrelálnak.A szállítási befektető nem csak a különféle szállítási módokat képviselő vállalatokat keresi, hanem arra is törekszik, hogy befektetjen a nem társított iparágakba, például a pénzügyi intézményekbe.Ezenkívül a befektetők ezt gyakran tovább lépnek, és több eszközosztályba, például részvényekbe, kötvényekbe, ingatlan- és nyugdíjazási tervekbe fektetnek be.Fontos megjegyezni azonban, hogy a beruházások diverzifikációja nem csökkenti vagy kiküszöböli a veszteségeket, hanem segít csökkenteni a befektető teljes eszközbázisára gyakorolt hatását.Segít ellensúlyozni a csalárd számadatokról szóló vállalatokhoz kapcsolódó következményeket, vagy a pontatlan információkat is terjeszti.

Egyes szakértők szerint a befektetési diverzifikáció elérése nem nehéz, és ez sem összetett projekt.Csak néhány részvény kiválasztása az iparágak széles skáláján elősegítheti a kiegyensúlyozott és diverzifikált portfólió elérését.Több járművet azonban gyakran használnak, mivel a diverzifikáció csak az egyéni befektetések kockázatának csökkentését eredményezi.Az egyes befektetési járművek nem mentesek az általános piaci kockázatokkal szemben, amelyek befolyásolhatják a teljes portfóliót egy befektetési járműben, függetlenül a portfólió diverzifikációjától.Az egyensúly általában az a cél, hogy a kockázatok és a nyereségek között médiumot érjenek el.