Qu'est-ce qu'un fonds équilibré?

Les fonds équilibrés ont à voir avec la structure d'une stratégie d'investissement impliquant des fonds communs de placement.L'idée de base derrière le fonds équilibré est de s'assurer qu'il existe un solde plus ou moins équitable entre les types d'investissements qui font partie du fonds commun de placement.Un fonds équilibré est en bonne position pour fournir une sorte de croissance cohérente d'un ou plusieurs des investissements inclus dans le fonds commun de placement, tout en créant un faible risque pour l'investisseur.Voici quelques informations sur les types de composants constituent généralement un fonds équilibré, et à quoi s'attendre en termes de performance.

Parce que la stratégie derrière un fonds équilibré consiste à garder les choses en proportion, il faudra un certain montantde diversification dans les types d'investissements qui sont représentés dans le fonds.Les actions ordinaires sont généralement l'une des composantes du fonds équilibré qui contribue à fournir un schéma de croissance cohérent, tout en ne créant pas beaucoup de risques pour l'investissement.D'autres types de stocks sont également souvent inclus dans le portefeuille de fonds communs de placement, tels que les actions privilégiées.Les obligations à long terme et à court terme sont souvent incluses.Certains actifs en termes de trésorerie et de participation sur un marché monétaire font également partie d'une stratégie de fonds équilibrée.

Il est important de noter qu'un fonds équilibré ne signifie pas que chaque composante du portefeuille d'investissement commande un pourcentage égal de laInvestissement global dans le compte de fonds commun de placement.Ce que cela signifie, c'est que le facteur de risque prévu et le potentiel de performance de chacun des investissements individuels sont basés sur le principe de proportion.Cette approche permet de garantir que le fonds entraîne une sorte de croissance régulière, même si un ou deux composants affichent une légère perte au cours d'un mois donné.

L'idée est de trouver le bon mélange entre les différents composants afin qu'il y ait une attente raisonnable de croissance, tout en minimisant les chances de tout degré de perte n'importe où dans le portefeuille d'investissement.Ce type d'équilibre peut être découvert avec quelques essais et erreurs de la part de l'investisseur.En outre, les changements sur le marché peuvent rendre un investissement officiellement stable soudainement un joker, auquel cas l'investisseur peut avoir besoin de localiser une nouvelle composante de type similaire pour restaurer un état d'un fonds équilibré.