Wat is een evenwichtig fonds?

Evenwichtige fondsen hebben te maken met de structuur van een beleggingsstrategie met beleggingsfondsen.Het basisidee achter het evenwichtige fonds is om ervoor te zorgen dat er een min of meer billijk evenwicht is tussen de soorten beleggingen die deel uitmaken van het beleggingsfonds.Een evenwichtig fonds wordt verondersteld in een goede positie te zijn om een soort consistente groei te bieden van een of meer van de investeringen in het beleggingsfonds, terwijl een lage risico voor de belegger wordt gecreëerd.Hier is wat informatie over welke soorten componenten doorgaans een evenwichtig fonds vormen, en wat te verwachten in de manier van prestaties.

Omdat de strategie achter een evenwichtig fonds draait om dingen in verhouding te houden, moet er een bedrag zijnvan diversificatie in de soorten investeringen die in het fonds zijn vertegenwoordigd.Gewone aandelen zijn meestal een van de componenten van het evenwichtige fonds die helpt om een consistent groeipatroon te bieden, terwijl het niet veel risico voor de investering creëert.Andere soorten aandelen zijn ook vaak opgenomen in de beleggingsfonds portefeuille, zoals voorkeursvoorraad.Zowel langetermijn- als korte obligaties zijn vaak opgenomen.Sommige activa in de weg van contanten en belangen op een geldmarkt maken ook vaak deel uit van een evenwichtige fondsstrategie.

Het is belangrijk op te merken dat een evenwichtig fonds niet betekent dat elk onderdeel van de beleggingsportefeuille een gelijk percentage van deAlgemene investeringen in de beleggingsfondsrekening.Wat het betekent, is dat de verwachte risicofactor en het potentieel voor de prestaties van elk van de individuele investeringen gebaseerd is op het principe van verhoudingen.Deze aanpak helpt ervoor te zorgen dat het fonds resulteert in een soort gestage groei, zelfs als een of twee componenten in een bepaalde maand een klein verlies posten.

Het idee is om de juiste mix tussen de verschillende componenten te vinden, zodat er een redelijke verwachting van groei is, terwijl de kansen voor elke mate van verlies overal in de beleggingsportefeuille nog steeds worden geminimaliseerd.Dit type evenwicht moet mogelijk worden ontdekt met enige vallen en opstaan van de belegger.Bovendien kunnen veranderingen in de markt een formeel stabiele investering plotseling een wildcard maken, in welk geval de belegger mogelijk een nieuw onderdeel van een vergelijkbaar type moet vinden om een staat van een evenwichtig fonds te herstellen.