Mi az a tanúsított pénzügyi tanácsadó?

Egy hitelesített pénzügyi tanácsadó vagy CFC olyan pénzügyi szakember, akinek oktatási, tapasztalata és teszteredményei elegendőek ahhoz, hogy igazolást kapjanak az engedélyező testülettől.A tanúsítási követelmények régiók között változhatnak, és eltérő szintű tanúsítás létezik.A hitelesített pénzügyi tanácsadó feladata az érdeklődési körétől és a szakértelemétől függhet, de magában foglalhatja a beruházás vagy az adóügyi tanácsadás, az ingatlantervezés vagy az üzleti tanácsadást.

Annak érdekében, hogy CFC -ként váljon, az embernek el kell érnie az oktatás, a karrier tapasztalat és a vizsgálati eredmények megfelelő keverékét.Sok tanácsadó legalább pénzügyi vagy számviteli diplomával rendelkezik, bár néhányuk fejlettebb diplomával rendelkezik, például üzleti adminisztráció mestereivel vagy akár posztgraduális diplomával is.Egyes régiókban az ember nem érhet el tanúsítást, amíg több éve nem dolgozik a területen, ami elegendő tapasztalatot biztosít a megbízható tanácsadóként való kiadáshoz.Az engedélyezési végső követelmény egy olyan vizsga, amely tesztelheti az adó- és pénzügyi törvények, a befektetési megértés, valamint az üzleti vagy ingatlantervezési ismeretek ismereteit.E követelmények teljesítése után egy személyt hitelesített pénzügyi tanácsadónak tekintik.Néhányan úgy döntenek, hogy magángyakorlatba lépnek, egy-egy befektetés, adó vagy tervezési szolgáltatások biztosítását biztosítják az egyes ügyfelek számára.Magán tanácsadóként végzett munka rugalmasabb karriert nyújthat, gyakran lehetővé teszi a tanácsadónak, hogy megtervezze saját munkatervetését, kiválasztja saját ügyfeleit, és beavatkozás nélkül meghatározza a személyes karrier céljait.Nagy vállalati vagy akár kormányzati ügyfelek.A cégek tanácsadókat bérelhetnek konkrét munkahelyek munkájára, vagy tanácsadók csoportjait rendelhetnek nagy, összetett, üzleti szerkezetátalakítás vagy bővítés kérdéseihez.A tanácsadó cégnél való munka jó hely lehet a belépő szintű pénzügyi szakemberek számára, mivel számos lehetőség van arra, hogy tapasztalatokat szerezzen a tanúsítás felé.

Egy hitelesített pénzügyi tanácsadó házon belüli pozíciót is vállalhat egy vállalat, nonprofit szervezetnél vagy akár kormányzati osztályon is.Ezek a munkahelyek lehetővé teszik a tanácsadó számára, hogy idejét kizárólag egy ügyfél kezelésére fordítsa.A házon belüli tanácsadóként való munka lehetővé teszi a promóció lehetőségeit a társaságon belül;Néhány pénzügyi tisztviselő (CFO) egy adott társaság pénzügyi tanácsadójaként indul.

Bármely helyzetben a CFC -nek szakértőnek kell lennie a pénzügyi és adójogi törvénynek.Sok esetben ezek a szakemberek elsősorban a felelősek annak biztosításáért, hogy az ügyfél adóinformációit törvényesen és pontosan beszámolják, ezáltal megvédve az ügyfelet a bírságoktól és az ellenőrzésektől.A jogi ismeretek mellett a CFC -knek gyakran átfogó megértéssel kell rendelkezniük a befektetésről, és lehet, hogy alapos és pontos piaci előrejelzéseket kell adni.Azok számára, akik valódi ajándékot kapnak a széles pénzügyek világában, a tanúsított pénzügyi tanácsadóvá válás kifizetődő és rendkívül jövedelmező élmény lehet.