Tư vấn tài chính được chứng nhận là gì?

Một nhà tư vấn tài chính được chứng nhận, hoặc CFC là một chuyên gia tài chính có giáo dục, kinh nghiệm và điểm kiểm tra đủ để nhận được chứng nhận từ hội đồng cấp phép.Yêu cầu chứng nhận có thể khác nhau giữa các khu vực và các cấp chứng nhận khác nhau có thể tồn tại.Công việc của một nhà tư vấn tài chính được chứng nhận có thể phụ thuộc vào lĩnh vực quan tâm và chuyên môn của anh ấy hoặc cô ấy, nhưng có thể bao gồm đưa ra tư vấn đầu tư hoặc thuế, lập kế hoạch bất động sản hoặc tư vấn kinh doanh.Để trở thành CFC, một người phải đạt được sự pha trộn đúng đắn của giáo dục, kinh nghiệm nghề nghiệp và kết quả kiểm tra.Nhiều chuyên gia tư vấn sở hữu ít nhất bằng Cử nhân về Tài chính hoặc Kế toán, mặc dù một số người có bằng cấp cao hơn, chẳng hạn như Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh, hoặc thậm chí là bằng sau đại học.Ở một số khu vực, một người không thể đạt được chứng nhận cho đến khi anh ta hoặc cô ta làm việc trong lĩnh vực này trong vài năm, điều này đảm bảo đủ kinh nghiệm để phục vụ như một nhà tư vấn đáng tin cậy.Yêu cầu cuối cùng để cấp phép là một kỳ thi, có thể kiểm tra kiến thức về luật thuế và tài chính, hiểu biết đầu tư và kiến thức lập kế hoạch kinh doanh hoặc bất động sản.Khi đáp ứng các yêu cầu này, một người được coi là một nhà tư vấn tài chính được chứng nhận.Một số người chọn đi vào thực tiễn tư nhân, cung cấp dịch vụ đầu tư, thuế hoặc lập kế hoạch một chọi một cho các khách hàng cá nhân.Làm việc như một nhà tư vấn tư nhân có thể cung cấp một sự nghiệp linh hoạt hơn, thường cho phép một nhà tư vấn cơ hội lên kế hoạch cho lịch trình làm việc của riêng mình, chọn khách hàng của mình và xác định các mục tiêu nghề nghiệp cá nhân mà không cần can thiệp. Một số CFC có thể thích việc làm tại một công ty tư vấn xử lýlớn của công ty hoặc thậm chí là khách hàng chính phủ.Các công ty có thể thuê các chuyên gia tư vấn để làm việc trên các công việc cụ thể hoặc có thể chỉ định các nhóm tư vấn cho các câu hỏi lớn, phức tạp, về tái cấu trúc hoặc mở rộng kinh doanh.Làm việc tại một công ty tư vấn có thể là một nơi tốt cho các chuyên gia tài chính cấp nhập cảnh, vì có nhiều cơ hội để có được kinh nghiệm trong khi làm việc hướng tới chứng nhận.Một nhà tư vấn tài chính được chứng nhận cũng có thể đảm nhận vị trí nội bộ với một công ty, tổ chức phi lợi nhuận hoặc thậm chí là bộ phận chính phủ.Những công việc này cho phép nhà tư vấn dành thời gian của mình dành riêng cho việc quản lý một khách hàng.Làm việc như một nhà tư vấn nội bộ có thể cho phép cơ hội thăng chức trong công ty;Một số giám đốc tài chính (CFO) bắt đầu với tư cách là cố vấn tài chính cho một công ty cụ thể.Ở bất kỳ vị trí nào, CFC phải là một chuyên gia về luật tài chính và thuế.Trong nhiều trường hợp, các chuyên gia này chịu trách nhiệm chính trong việc đảm bảo rằng thông tin thuế của khách hàng được báo cáo hợp pháp và chính xác, do đó bảo vệ khách hàng khỏi bị phạt và kiểm toán.Ngoài kiến thức pháp lý, CFC thường được yêu cầu phải có sự hiểu biết toàn diện về đầu tư và có thể cần có khả năng đưa ra dự báo thị trường kỹ lưỡng và chính xác.Đối với những người có một món quà thực sự cho thế giới tài chính rộng lớn, việc trở thành một nhà tư vấn tài chính được chứng nhận có thể là một kinh nghiệm bổ ích và cực kỳ sinh lợi.