Hogyan választhatom ki a legjobb újrabefektetési tervet?

Az újrabefektetési terv egy olyan pénzügyi eszköz, amely lehetővé teszi az eszközök átutalását vagy újrabefektetését egy meglévő számláról egy újba, amely lehetővé teszi, hogy a beruházás továbbra is növekedjen.Vannak olyan tervek, amelyek célja, hogy lehetővé tegyék az alkalmazottak számára, hogy a munkavállalók által szponzorált nyugdíjazási tervek egyenlegeit átadják más megtakarítási tervekbe, valamint a részvényekbe befektetési terveket, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy a jelenleg tartott beruházásokkal szemben megszerzett osztalékokat vegyenek fel, és ezeket a bevételeket vásárláshoz használják a vásárláshozTovábbi részvények.A megfelelő újrabefektetési terv kiválasztása megköveteli az egyes lehetséges stratégiák potenciáljának gondos értékelését, a kockázat mértékének felmérését, valamint annak figyelembevételét, hogy milyen típusú adókedvezmények vagy kötelezettségek fordulhatnak elő a lépés eredményeként.Bármely újbóli befektetési tervnél az, hogy milyen típusú hozamok várhatók ésszerűen elvárhatók a mozgásból.Az ötlet az, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az újrabefektetett eszközöknek esélyük van arra, hogy segítsék a befektetőt a célokhoz való közelebbi mozgásban.Ehhez szorosan meg kell vizsgálni a visszatérítés típusát, amelyet valószínűleg az idő múlásával valósítanak meg.Például, ha egy befektető elhagyja a munkáltatót, és új számlára kell dobnia a nyugdíjazási terv egyenlegét, akkor a cél az, hogy olyan újrabefektetési számlát válasszon, amely valószínűleg legalább ugyanolyan típusú növekedést eredményez, mint a régi terv.Hasonlóképpen, az osztalék -újrabefektetési tervnek arra kell összpontosítania, hogy további részvényeket vásároljon azokkal az osztalékokkal, amelyek képesek vagy hasonló hozamokat eredményeznek, mint a portfólióban már tartott készletek.Fontos az új tervhez kapcsolódó kockázatok mértékének meghatározása más lehetőségekhez képest.A cél az, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a kockázati szint összhangban áll -e a lehetséges jutalmakkal, és ideális esetben ugyanazt vagy még kevésbé kockázatot jelent, mint az eredeti befektetési stratégia.Az újrabefektetési terv ezen aspektusának különös figyelmet fordítása különösen akkor fontos, ha a beruházások egy új típusú tervre költöznek, amely nagyon különbözik az eredetétől.A vizsgált újrabefektetési terv adószáma.A befektető számára releváns adóügyi törvényektől függően egyes módszerek adóterhet hozhatnak létre, amelyet tiszteletben kell tartani.Ha és amennyire lehetséges, a cél az újrabefektetési terv azonosítása, amely lehetővé teszi az átruházás megtételét anélkül, hogy az adók akkoriban fizetni kell.A valamilyen adó halasztott elrendezésével rendelkező tervek azt jelentik, hogy a befektető nem tartozik az adókkal, amíg a tervből való visszavonást nem veszik fel, és jövedelemforrásként használják fel.Ez azt jelenti, hogy több pénz kerül a tervbe, az osztalékok és a kamatok felmerülhetnek ezen az egyenlegen, és végül a terv a befektető további megtérülésének elérésére szolgál.