Bagaimana cara memilih rencana reinvestment terbaik?

Rencana reinvestment adalah jenis alat keuangan yang memungkinkan untuk mentransfer atau menginvestasikan kembali aset dari akun yang ada ke yang baru yang mampu memungkinkan investasi untuk terus tumbuh.Ada rencana jenis ini yang dirancang untuk memungkinkan karyawan untuk menggulung saldo rencana pensiun yang disponsori karyawan ke dalam rencana tabungan lainnya, serta rencana investasi ulang saham yang memungkinkan investor untuk mengambil dividen yang diperoleh pada investasi yang saat ini dimiliki dan menggunakan hasil tersebut untuk membelisaham tambahan.Memilih Rencana Investasi yang tepat memerlukan dengan cermat mengevaluasi potensi dari setiap strategi yang mungkin, menilai tingkat risiko yang terlibat, dan juga mempertimbangkan jenis manfaat atau kewajiban pajak apa yang dapat terjadi sebagai hasil dari langkah tersebut.

Salah satu poin pertama yang perlu dipertimbangkanDengan rencana reinvestment apa pun adalah jenis pengembalian apa yang dapat diharapkan dari perpindahan.Idenya adalah untuk memastikan bahwa aset yang diinvestasikan kembali memiliki kesempatan untuk membantu investor bergerak lebih dekat ke atau tujuannya.Ini membutuhkan melihat erat pada jenis pengembalian yang kemungkinan akan direalisasikan dari waktu ke waktu.Misalnya, jika seorang investor meninggalkan majikan dan harus menggulung saldo rencana pensiun ke dalam akun baru, tujuannya adalah untuk memilih akun reinvestment yang kemungkinan akan menghasilkan setidaknya jenis pertumbuhan yang sama dengan rencana lama.Dengan cara yang sama, rencana reinvestasi dividen harus fokus pada kesempatan untuk membeli lebih banyak saham dengan dividen yang mampu atau menghasilkan pengembalian yang sama seperti saham yang sudah dimiliki dalam portofolio.

bersama dengan mengukur potensi rencana reinvestasi, itu adalahJuga penting untuk mengidentifikasi tingkat risiko yang terkait dengan rencana baru dibandingkan dengan opsi lain.Tujuannya adalah untuk memastikan tingkat risiko sejalan dengan potensi imbalan, dan idealnya melibatkan risiko yang sama atau bahkan kurang dari strategi investasi asli.Memperhatikan aspek rencana investasi yang sangat penting ini sangat penting ketika memindahkan investasi ke jenis rencana baru yang sangat berbeda dari yang berasalKonsekuensi pajak dari rencana reinvestasi yang sedang dipertimbangkan.Bergantung pada undang -undang pajak yang relevan dengan investor, beberapa metode dapat menciptakan beban pajak yang harus dihormati.Kapan dan mungkin, tujuannya adalah untuk mengidentifikasi rencana reinvestasi yang memungkinkan transfer dilakukan tanpa meminta pajak apa pun untuk dibayar pada waktu itu.Rencana dengan semacam pengaturan pajak yang ditangguhkan berarti bahwa investor tidak berutang pajak sampai penarikan dilakukan dari rencana dan digunakan sebagai sumber pendapatan.Melakukannya berarti lebih banyak uang masuk ke dalam rencana, dividen dan bunga dapat memperoleh saldo itu, dan pada akhirnya rencana tersebut diposisikan untuk menghasilkan pengembalian tambahan bagi investor.