Mi az a diszkrecionális számla?

A diszkrecionális számlák olyan befektetési számlák, amelyek úgy vannak felépítve, hogy a bróker vagy egy másik felhatalmazott személy a befektető eszközeinek kezelését anélkül, hogy a befektetővel előzetesen el kell törölnie a tranzakciókat.Ezt a megközelítést általában akkor alkalmazzák, amikor a befektető nagy bizalommal bír egy adott brókerházban vagy egyénben, és elég kényelmesnek érzi magát ahhoz, hogy az összes kereskedelmi döntést átadja a brókernek vagy más személynek.Míg a befektető nevében a kereskedelmi döntések meghozatalának felhatalmazása bármilyen diszkrecionális számlával jelen van, a befektető továbbra is a számla tulajdonosa, és bármikor képes visszavonni a kiváltságokat.

Néha ellenőrzött számlának vagy kezelt számlának nevezik, a diszkrecionális számla valódi előnye az, hogy lehetővé teszi a befektető számára, hogy bekapcsolódjon a befektetési folyamatba, ahogy azt akarja.Azok az egyének, akik rendkívül elfoglaltak a karrier vagy a családi aggályok, gyakran úgy találják, hogy egy diszkrecionális számla létrehozása ideális módja a befektetési portfólió termesztésének.Mivel valaki megbízható a befektetések irányítását, nincs szükség a befektetőre, hogy időt töltsön a lehetséges vásárlások kutatására, a jövőbeli előadások kivetítésére, vagy arra, hogy azon tűnődjön, vajon egy adott biztonságot a közeljövőben el kell -e értékesíteni.

A befektető, aki úgy dönt, hogy egy harmadik fél által kezelt portfólióját úgy dönt, hogy mindig képes megvizsgálni a részesedések jelenlegi helyzetét, a jelenlegi teljesítményszintjét és azt, hogy mekkora a hozam a közelmúltban.Nem szokatlan, hogy a diszkrecionális számla menedzserje vagy a befektető számára időszakos jelentéseket nyújt, vagy gondoskodjon arról, hogy a befektető a közelmúltbeli tevékenységeket egy biztonságos csatornán keresztül végezze el az interneten keresztül.

Bármely időpontban a befektető képes visszavonni az egyén vagy a diszkrecionális számlát kezelő szervezet kiváltságait.Az ilyen típusú intézkedéseket akkor lehet megtenni, amikor a befektető azt gyanítja, hogy a menedzser nem hoz olyan döntéseket, amelyek a befektető érdekében állnak.Más esetekben a befektető egyszerűen csak aktívabban vesz részt a befektetési folyamatban.Amikor ez a helyzet, a diszkrecionális számla és a befektető menedzsere kidolgozhat egy tervet, amely a különféle menedzsment funkciók fokozatosan átadja a befektetőt, ezáltal biztosítva a folytonosság bizonyos fokú folytonosságát a felelősség migrációja során.