Mi az a diverzifikált befektetési társaság?
A diverzifikált befektetési társaságok egységbefektetési vagyonkezelői vagy befektetési alapok, amelyek felépítve vannak, hogy lehetővé tegyék a befektetéseket az értékpapírok széles skálájába és a különféle típusú vállalkozásokba.Egy befektetési alap esetében a diverzifikált befektetési társaság lehet zárt vagy nyílt végű alap.Az Egyesült Államokban vannak olyan speciális rendeletek, amelyek szabályozzák, hogy az adott beruházások mekkora részét egy diverzifikált befektetési társaság birtokolja.. Ez a törvény hatékonyan meghatározza az eszközök maximális százalékát, amelyek a befektetési alap vagy az egység befektetési bizalmának tulajdonában lévő teljes portfólió 75% -át teszik ki.Az eszközök 75% -a magában foglalja a készpénz-, készpénz -egyenértékeket és az értékpapírokat.A portfólió e részéből a diverzifikált befektetési társaságnak nem lehet több mint 5% -a az egy kibocsátó értékpapírjához kapcsolódó eszközöknek.Ugyanakkor a befektetési társaság nem tudja ellenőrizni a szavazási részvények több mint 10% -át, amelyek bármelyik kibocsátóval társulnak.
Ezek a rendelkezések hatékonyan lehetetlenné teszik a diverzifikált befektetési társaság számára, hogy eszközeinek nagy koncentrációját befektetési stratégiába helyezzék, amely az ugyanazon kibocsátóhoz kapcsolódó bármely biztonsági vagy értékpapírcsoportra összpontosít.Ezzel segíti a befektetési társaságot abban, hogy pénzügyi szempontból súlyosan megborzongjon abban az esetben, ha az egyik befektetés hirtelen csökken.Mivel a diverzifikált befektetési társaság portfóliója annyira változó jellegű, a elegendő veszteség fenntartásának esélye, és a bizalom vagy a befektetési alap veszélyeztetése jelentősen csökken.
A befektetési alapokkal vagy az egység befektetési alapokkal dolgozó befektetők kissé magasabb biztonságot élvezhetnek egy diverzifikált befektetési társasággal való kapcsolattartás során.Noha az egyes részvények szokásos volatilitási foka továbbra is fennáll, a sokféle befektetés kiterjedése segít annak biztosításában, hogy ha egy beruházás jelenleg pénzt veszít, akkor a többi befektetés egyidejűleg növekszik.Ez olyan helyzetet teremt, amikor a befektető továbbra is ésszerűen előre láthatja a nettó növekedés elérését, annak ellenére, hogy a vállalat egyik befektetése rossz teljesítményt nyújt.