Một công ty đầu tư đa dạng là gì?

Các công ty đầu tư đa dạng là ủy thác đầu tư đơn vị hoặc các quỹ tương hỗ được cấu trúc để cho phép đầu tư vào một loạt các chứng khoán và các loại hình kinh doanh khác nhau.Trong trường hợp của một quỹ tương hỗ, công ty đầu tư đa dạng có thể là một quỹ đóng cửa hoặc một quỹ kết thúc mở.Tại Hoa Kỳ, có những quy định cụ thể chi phối bao nhiêu của bất kỳ khoản đầu tư nào có thể được tổ chức bởi một công ty đầu tư đa dạng.. Đạo luật này xác định hiệu quả tỷ lệ phần trăm tối đa trên các tài sản chiếm 75% tổng danh mục đầu tư thuộc sở hữu của quỹ tương hỗ hoặc ủy thác đầu tư đơn vị.75% tài sản này bao gồm tiền mặt, tương đương tiền và chứng khoán.Trong phần này của danh mục đầu tư, công ty đầu tư đa dạng không thể có hơn 5% tài sản liên quan đến chứng khoán của bất kỳ một nhà phát hành nào.Đồng thời, công ty đầu tư không thể kiểm soát hơn 10% cổ phần bỏ phiếu có liên quan đến bất kỳ một nhà phát hành nào.

Các điều khoản này một cách hiệu quả khiến công ty đầu tư đa dạng không thể đặt một sự tập trung lớn tài sản của mình vào một chiến lược đầu tư tập trung vào bất kỳ một an ninh nào hoặc bất kỳ nhóm chứng khoán nào liên quan đến cùng một nhà phát hành.Làm như vậy giúp cách ly công ty đầu tư khỏi bị tê liệt về tài chính trong trường hợp một trong những khoản đầu tư đột nhiên giảm giá trị.Bởi vì danh mục đầu tư của công ty đầu tư đa dạng rất đa dạng về bản chất, nên cơ hội duy trì đủ tổn thất tổng thể và đặt niềm tin hoặc quỹ tương hỗ đang gặp nguy hiểm.Các nhà đầu tư làm việc với các quỹ tương hỗ hoặc ủy thác đầu tư đơn vị có thể được hưởng mức độ bảo mật cao hơn một chút khi giao dịch với một công ty đầu tư đa dạng.Mặc dù mức độ biến động thông thường trên mỗi lần nắm giữ cá nhân vẫn còn, nhưng mức mở rộng của rất nhiều khoản đầu tư khác nhau giúp đảm bảo rằng nếu một khoản đầu tư hiện đang mất tiền, các khoản đầu tư khác đang tăng giá trị cùng một lúc.Điều này tạo ra một tình huống mà nhà đầu tư vẫn có thể dự đoán một cách hợp lý để đạt được sự gia tăng ròng, mặc dù hiệu suất kém của một trong những khoản đầu tư do công ty nắm giữ.