Bagaimana cara saya menjadi penasihat dana indeks?

Penasihat dana indeks memberikan saran investasi tentang dana indeks, yang merupakan jenis reksa dana.Untuk menjadi penasihat dana indeks, kandidat biasanya akan mengikuti jalur yang sama dengan kebanyakan penasihat keuangan.Beberapa memperoleh gelar sarjana dalam bidang bisnis, akuntansi atau keuangan sebelum memperoleh sertifikasi profesional.Mendapatkan pengalaman dalam perencanaan keuangan mungkin diperlukan sebelum mengejar sertifikasi.

Faktor pembeda antara dana indeks dan investasi lainnya adalah bahwa mereka cenderung menghadirkan risiko yang lebih rendah, lebih murah, dan memodelkan bermacam -macam dana mereka setelah indeks pertukaran tertentu, sepertiPertukaran Nasdaq A.S.Pengembalian yang dicapai pada dana indeks biasanya akan dekat atau sama dengan pengembalian rata -rata pertukaran yang dimodelkan.Misalnya, jika nilai NASDAQ memperoleh 12 persen selama 30 tahun, dana indeks yang mendasarkan portofolionya pada pertukaran itu akan cenderung tumbuh 12 persen dalam kerangka waktu yang sama.

Salah satu persyaratan untuk menjadi penasihat dana indeks dana indeksadalah pelatihan profesional.Penasihat keuangan biasanya bertanggung jawab untuk membangun basis klien mereka sendiri setelah periode pengantar.Beberapa orang memilih untuk bekerja untuk bank atau perusahaan pialang yang menyediakan pelatihan dan sponsor untuk lisensi profesional.Lainnya memutuskan untuk bekerja untuk perusahaan asuransi atau meluncurkan bisnis mereka sendiri.

Persyaratan pendidikan untuk menjadi penasihat dana indeks dapat bervariasi tergantung pada jenis pemberi kerja.Beberapa perusahaan investasi yang lebih besar mungkin tidak memerlukan sertifikasi sebelum pelatihan, tetapi mungkin lebih suka kandidat untuk memiliki gelar sarjana dalam materi pelajaran terkait.Yang lain dapat mencari kandidat dengan beberapa jenis pengalaman keuangan, seperti teller bank, bankir pribadi atau petugas akuntansi.

Cara yang baik untuk menjadi penasihat dana indeks adalah dengan mendapatkan pengalaman melalui lembaga perbankan yang lebih besar atau perusahaan investasi.Negara -negara di mana pertukaran pasar dunia utama biasanya akan menampilkan dua atau lebih perusahaan besar.Beberapa dari mereka menghadapi lulusan perguruan tinggi baru atau mereka yang memiliki pengalaman praktis mencari perubahan karier.Penasihat keuangan baru biasanya dipasangkan dengan personel berpengalaman sementara mereka mengambil kursus dan mendapatkan lisensi perdagangan.

Tidak setiap individu yang ingin menjadi penasihat dana indeks dimulai dalam dana indeks.Dia dapat bercabang setelah berspesialisasi dalam jenis reksa dana atau sekuritas lainnya.Penasihat yang memulai perusahaan mereka sendiri dapat menjual dana indeks di antara jenis investasi lainnya.Agen asuransi mungkin juga menawarkan mereka melalui perusahaan yang mereka wakili, tetapi tidak berurusan secara eksklusif dengan produk investasi.