Bagaimana cara memilih perusahaan manajemen uang terbaik?

Memilih manajer uang terbaik bisa menjadi tugas yang luar biasa.Dengan begitu banyak perusahaan manajemen uang yang berbeda yang beroperasi saat ini, banyaknya opsi terkadang bisa lebih dari sekadar konsumen.Untungnya, ada beberapa strategi dasar yang membantu mempersempit jumlah manajer potensial dan memungkinkan untuk menemukan manajer uang terbaik untuk kebutuhan Anda.

Tugas pertama Anda dalam mengevaluasi perusahaan manajemen uang adalah menentukan dengan tepat apa yang Anda butuhkan dalam cara dukungan dan layanan.Individu akan ingin fokus pada perusahaan yang berspesialisasi dalam manajemen uang pribadi.Layanan dalam bidang ini meliputi penganggaran, menciptakan dan meningkatkan penghematan, dan secara umum mengatur hutang sehingga mereka dapat tetap terkini dengan arus kas bulanan yang biasa.Untuk individu dengan minat dalam menciptakan portofolio investasi, penting untuk melihat perusahaan manajemen uang yang menyediakan akses ke pialang saham serta perencana keuangan dan manajer.

Setelah mengidentifikasi perusahaan manajemen uang yang menyediakan layanan yang diperlukan, langkah Anda selanjutnya adalah menyelidiki reputasi umum masing -masing perusahaan.Membuat pertanyaan di komunitas keuangan dapat membantu Anda mencapai ini.Bankir Anda sering dapat memberikan data yang berkaitan dengan stabilitas keuangan masing -masing perusahaan dalam daftar Anda, serta membantu Anda mempelajari detail lain, seperti berapa lama perusahaan telah dalam bisnis.Anda juga dapat mempelajari perusahaan mana yang memiliki reputasi sebagai pelanggan-sentris, mudah dikerjakan, dan secara umum menempatkan premi tinggi dalam membantu klien mencapai tujuan keuangan mereka.

Setelah Anda memiliki daftar setengahSelusin perusahaan manajemen uang yang dapat menyediakan layanan yang Anda butuhkan dan memiliki reputasi yang baik di komunitas keuangan, sekarang saatnya untuk melakukan kontak dengan masing -masing.Tujuan Anda di sini adalah untuk menentukan perusahaan mana yang memberi Anda rasa kenyamanan dan kepercayaan.Agar hubungan bisnis dapat bekerja, Anda harus memiliki keyakinan penuh bahwa perusahaan pilihan Anda memahami filosofi keuangan umum Anda dan dapat menyesuaikan layanan mereka agar sesuai dengan kebutuhan Anda.Jika karena alasan apa pun Anda merasa perusahaan tertentu tampaknya tidak memahami apa yang Anda butuhkan dalam cara perencanaan dan manajemen keuangan, beralihlah ke manajer uang berikutnya dalam daftar Anda.

Dengan proses eliminasi, Anda akan dapat menemukanSetidaknya beberapa perusahaan manajemen uang yang menginspirasi kepercayaan diri dan memiliki sumber daya dan reputasi baik yang Anda butuhkan.Pada saat itu, mintalah sampel dari laporan yang secara rutin mereka berikan kepada pelanggan mereka.Bisakah Anda memahaminya?Jika laporan sulit diuraikan, itu bisa menjadi masalah.Pergi dengan perusahaan yang mengeluarkan laporan yang dapat Anda baca dengan mudah, tanpa harus mengarungi banyak ganti jendela tambahan.Ini akan menghemat banyak waktu dan membuat Anda jauh lebih bahagia dalam jangka panjang.