Paano ko pipiliin ang pinakamahusay na mga kumpanya sa pamamahala ng pera?

Ang pagpili ng pinakamahusay na manager ng pera ay maaaring maging isang labis na gawain.Sa napakaraming iba't ibang mga kumpanya sa pamamahala ng pera sa pagpapatakbo ngayon, ang manipis na bilang ng mga pagpipilian ay maaaring minsan ay higit pa sa isang mamimili ay maaaring iproseso.Sa kabutihang palad, may ilang mga pangunahing diskarte na makakatulong upang paliitin ang bilang ng mga potensyal na tagapamahala at posible upang mahanap ang pinakamahusay na manager ng pera para sa iyong mga pangangailangan.

Ang iyong unang gawain sa pagsusuri ng mga kumpanya sa pamamahala ng pera ay upang matukoy kung ano mismo ang kailangan mo sa paraan ng suporta at serbisyo.Ang mga indibidwal ay nais na tumuon sa mga kumpanya na dalubhasa sa pamamahala ng personal na pera.Kasama sa mga serbisyo sa lugar na ito ang pagbabadyet, paglikha at paglaki ng pagtitipid, at sa pangkalahatang pag -aayos ng mga utang upang mapanatili silang kasalukuyang may karaniwang buwanang daloy ng cash.Para sa mga indibidwal na may interes sa paglikha ng isang portfolio ng pamumuhunan, mahalaga na tingnan ang mga kumpanya ng pamamahala ng pera na nagbibigay ng pag -access sa isang stockbroker pati na rin isang tagaplano ng pinansiyal at tagapamahala.

Matapos makilala ang mga kumpanya ng pamamahala ng pera na nagbibigay ng mga serbisyong kinakailangan, ang iyong susunod na hakbang ay upang siyasatin ang pangkalahatang reputasyon ng bawat firm.Ang paggawa ng mga katanungan sa pamayanang pampinansyal ay makakatulong sa iyo na maisakatuparan ito.Ang iyong tagabangko ay madalas na magbigay ng data na may kaugnayan sa katatagan ng pananalapi ng bawat firm sa iyong listahan, pati na rin tulungan kang malaman ang iba pang mga detalye, tulad ng kung gaano katagal ang kumpanya ay nasa negosyo.Maaari mo ring malaman kung alin sa mga kumpanya ang may reputasyon para sa pagiging customer-sentrik, madaling magtrabaho, at sa pangkalahatang lugar ng isang mataas na premium sa pagtulong sa mga kliyente na maabot ang kanilang mga layunin sa pananalapi.

Kapag mayroon kang isang listahan ng kalahatiDosenang mga kumpanya ng pamamahala ng pera na maaaring magbigay ng mga serbisyong kailangan mo at magkaroon ng isang mahusay na reputasyon sa pamayanang pinansyal, oras na upang makipag -ugnay sa bawat isa.Ang iyong layunin dito ay upang matukoy kung alin sa mga kumpanya ang nagbibigay sa iyo ng isang pakiramdam ng ginhawa at tiwala.Upang gumana ang relasyon sa negosyo, dapat kang magkaroon ng buong kumpiyansa na ang firm na iyong pinili ay nauunawaan ang iyong pangkalahatang pilosopiya sa pananalapi at maaaring maiangkop ang kanilang mga serbisyo upang magkasya sa iyong mga pangangailangan.Kung sa anumang kadahilanan na sa palagay mo ang isang naibigay na firm ay tila hindi naiintindihan ang kailangan mo sa paraan ng pagpaplano at pamamahala sa pananalapi, magpatuloy sa susunod na manager ng pera sa iyong listahan.

Sa pamamagitan ng proseso ng pag -aalis, magagawa mong makahanapHindi bababa sa isang pares ng mga kumpanya sa pamamahala ng pera na nagbibigay inspirasyon sa kumpiyansa at may mga mapagkukunan at mabuting reputasyon na kailangan mo.Sa puntong iyon, humingi ng mga halimbawa ng mga ulat na regular nilang ibinibigay ang kanilang mga customer.Maiintindihan mo ba sila?Kung ang mga ulat ay mahirap matukoy, maaaring maging isang problema.Pumunta sa firm na nag -isyu ng mga ulat na maaari mong basahin nang madali, nang hindi kinakailangang lumusot sa maraming dagdag na window dressing.Ito ay makatipid sa iyo ng isang malaking halaga ng oras at gawing mas masaya ka sa katagalan.