Apa lindung nilai itu?

Lindung nilai adalah penerapan teknik investasi untuk meminimalkan risiko dalam portofolio.Ini dapat dilakukan oleh manajer uang profesional dan oleh investor individu.Ada banyak cara untuk melakukan lindung nilai, tetapi pada dasarnya melakukan perdagangan, taruhan atau investasi dalam upaya untuk melindungi investor dari potensi kerugian dalam investasi lain.Agar berhasil melakukan lindung nilai, investasi kedua harus berkorelasi negatif dengan perdagangan atau investasi asli.Ini berarti bahwa satu investasi menghasilkan pengembalian yang melebihi yang dari pasar keuangan yang lebih luas, dan investasi lainnya, yang merupakan perdagangan yang ditempatkan untuk melakukan lindung nilai, umumnya menghasilkan pengembalian yang berada di bawah pasar.

Investor menggunakan lindung nilai dalam portofolio untuk menyediakan aTingkat asuransi terhadap potensi kerugian dan terhadap pergerakan harga yang tidak terduga dan tidak diinginkan dalam sekuritas.Strategi dan instrumen perdagangan yang canggih, seperti turunan yang mencakup sekuritas opsi, dirancang untuk memberikan lapisan perlindungan ini.Opsi adalah instrumen keuangan yang, dengan harga tertentu, memberi investor hak untuk membeli atau menjual keamanan dengan harga tertentu sebelum tanggal kedaluwarsa.Efek keuangan ini dapat diterapkan pada sejumlah kelas aset yang berbeda, termasuk saham, obligasi dan komoditas, antara lain.

dana lindung nilai diatur secara longgar, portofolio investasi swasta yang berisi investasi dari investor institusi dan individu kaya.Mereka dijalankan oleh manajer dana profesional.Manajer dana lindung nilai mendapatkan lapisan biaya dari investor besar dan kecil untuk berhasil menggunakan strategi lindung nilai.Rasio khas untuk mendapatkan manajer dana lindung nilai adalah biaya manajemen 2 persen dan biaya kinerja 20 persen, selama pengembalian tidak goyah.Jika dana lindung nilai tidak menghasilkan uang mdash investor;Kendaraan investasi ini dirancang untuk menghasilkan keuntungan yang berada di atas pasar keuangan mdash yang lebih luas;maka biaya kinerja dapat dihapuskan.

Manajer dana lindung nilai menerapkan teknik lindung nilai untuk sejumlah strategi investasi.Ekuitas panjang/pendek adalah salah satu yang paling umum dari gaya perdagangan tersebut.Dalam strategi lindung nilai ini, manajer dana bertaruh bahwa keamanan akan meningkat nilainya dengan menjadi saham yang panjang atau membeli.Di ujung lain dari perdagangan itu, lindung nilai terjadi dengan taruhan lain bahwa keamanan yang berbeda akan menurun dalam nilai, taruhan yang dikenal sebagai korslet.Terkadang manajer dana lindung nilai sangat yakin bahwa saham akan jatuh sehingga ia menambahkan hutang pada perdagangan dengan meminjam uang dari broker, tetapi jika manajer bertaruh salah, uang itu masih harus dilunasi.