さまざまなファイナンシャルアドバイザーの義務と責任は何ですか？

financialファイナンシャルアドバイザーは、金融のポジションであり、それに関連する他のいくつかのプロフェッショナルタイトルもあります。ファイナンシャルアドバイザーは、金融コンサルタント、株式仲買人、アカウントブローカー、アカウント代表など、多くの能力を備えています。ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任はすべて、個人またはビジネスの財務状況と目標を評価し、これらの個人または企業がこれらの目標を達成するための投資計画をまとめるのを支援することにかかっています。clients財務上の義務と責任は、クライアントについて知る必要があるすべてを知ることから始まります。通常、ファイナンシャルアドバイザーは広範なアンケートを通過します。アンケートは、個人またはビジネスの財政生活と目標のあらゆる側面をカバーしています。たとえば、財務アドバイザーが夫婦と会う場合、アンケートは彼らが投資しなければならない金額と今どこにあるかを尋ねます。それは彼らのそれぞれの収入、彼らが何人の子供を持っているか、そして彼らが子供のために設定した大学の資金の種類をカバーします。このアンケートは、所有している家庭やボートなどの資産、および住宅ローンやクレジットカードの負債などの負債もカバーしています。この場合、ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任により、アドバイザーはクライアントを正しい方向に導くために必要な知識と情報を収集することができます。

この情報をすべてクライアントから収集した後、アドバイザーはさまざまな財務目標についてクライアントと話します。夫婦は50歳で退職し、投資から十分な収入を生み出し、50歳から亡くなるまで生き続けることを望んでいるかもしれません。クライアントは、子供ごとに信頼を生み出す必要がある場合があります。ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが借金から抜け出し、同時に大学教育と退職のためにお金を節約するための計画を支援する場合があります。クライアントが設定した目標に到達するのに役立つ期間および長期計画。financialファイナンシャルアドバイザーは、クライアントと協力して、設定した各目標に到達する多様な投資ポートフォリオを選択し、まとめるために引き続き協力します。。ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントがどのようにお金を投資するか、または自分のお金を使って借金を返済する方法について提案することができます。また、ファイナンシャルアドバイザーは、死、結婚、子どもの誕生、宝くじなどの人生の変化のために、計画に対して行われる必要がある変更を評価するために、クライアントと時間をかけて協力しています。