破産リスクとは何ですか？

defaultデフォルトリスクまたは破産リスクとしても知られているため、破産リスクは、既存の債務義務を尊重することができない可能性です。企業と個人の両方が、ローン、クレジットラインの延長、住宅ローンなど、あらゆる種類の財政支援を申請する際に、このタイプのリスクについて評価されます。貸し手は、すべての関連要因を検討し、破産リスクの程度が会社または個人とのビジネス関係を築くことを保証するのに十分なほど低いかどうかを判断します。courding破産リスクのレベルを評価しようとすると、ほとんどの貸し手は、仕事上の関係を確立しようとしている個人またはビジネスのクレジットスコアをよく見ます。クレジットレポートのコピーを注文し、それらを詳細に調べることは、特に何らかの問題がエンティティの収入レベルに影響を与えた期間中に、エンティティが過去にどのように債務を管理してきたかについての重要な手がかりを明らかにします。このタイプの調査は、貸し手に破産リスクが高すぎると判断し、アプリケーションを断るように促す可能性があります。それ以外の場合、貸し手は、ある程度の懸念を引き起こす情報を見て、過去に起こった特定の状況についてさらに学ぶために、申請者と対話することを選択することがあります。

一般的に、貸し手は、金融契約に関連するすべての条件を尊重する可能性が高い他の人とビジネスを行うことを好みます。このため、多くの貸し手は、特定の申請者がローンまたは低い金利を運ぶローンまたはクレジットラインの資格があるかどうかを決定するために使用する内部リスクスコアアプローチを開発します。そのスコアリング活動の結果に応じて、申請者は依然として財政支援を受ける資格があるかもしれませんが、より高い利率です。これは、貸し手がアプリケーションを承認するために、より大きな破産リスクを想定しているためです。courding破産リスクの低下は時間がかかるものです。申請者は、さまざまな信用報告機関によって発行されたすべてのレポートのコピーを取得および確認するために時間をかけて確認する必要があります。間違いを修正し、最新の情報を更新する努力は、ローンまたはあらゆる種類のクレジットを申請する前に行われるべきです。最近の財政的逆転がさまざまな信用報告書に否定的な項目を作成した状況では、申請者はこれらの問題をできるだけ早く解決するための措置を講じ、時間通りに行われた債務義務に関する支払いの報告でそれらを相殺する必要があります。これらの戦略のいずれも破産リスクの即時減少につながることはありませんが、彼らは時間の経過とともに、申請者がより多くのタイプの財政支援を受ける資格を得るのを助け、さまざまな種類のローン、クレジットカード、そして住宅ローン。