Wat is de risico-beloningsverhouding?

De risico-beloningsratio is een berekening van beleggingshandelaren om te beoordelen hoe riskant een transactie is voordat hij erin koopt.Het berekenen van de verhouding is meestal vrij eenvoudig, waardoor alleen het bedrag op het spel, de verwachte beloning en de potentiële verliezen vereist is.Het belangrijkste doel van de ratio is om beleggers een numerieke weergave te bieden of potentiële investeringen de kosten waard zijn.Beleggers die op de tijd gaan om de berekening te maken, kunnen transacties vermijden die op het eerste gezicht goed lijken, maar waarschijnlijk tot grote verliezen zullen leiden in de loop van de tijd.

Inzicht in het relatieve risico van een financiële transactie wordt over het algemeen beschouwd als essentieel voor succes in de beleggingsmarkt, hetzij in aandelen, obligaties of geïndexeerde fondsen.Hoewel sommige beleggers geluk hebben om blindelings transacties te selecteren, is deze praktijk meer verwant aan gokken dan met redenen beleggen.Savvy beleggers proberen universeel te begrijpen hoe de verwachte beloning zich verhoudt tot het risico dat nodig is om daar te komen.Dit is het doel van de risico-beloningsverhouding.

De risico-beloningsverhouding wordt meestal numeriek uitgedrukt, gebaseerd op valuta-eenheden.Bijvoorbeeld, $ 100 US dollar (USD) geïnvesteerd in een fonds met een potentieel rendement van $ 200 (USD) zou worden uitgedrukt als 100: 200 of 1: 2.Een ratio van 1: 2 wordt meestal beschouwd als de laagst mogelijke 'veilige' ratio door de meeste belangrijkste financiële adviseurs ter wereld.Hoe hoger de beloning, hoe beter de ultieme investering.Diezelfde $ 100 (USD) geïnvesteerd op een account met een verwachte rendement van $ 500 (USD) zou bijvoorbeeld een 1: 5 risicovorderverhouding opleveren, wat veel gunstiger is.

Het is meestal het moeilijkst om het "beloning" -gedeelte van de risicovereenverhouding te berekenen.De verwachte beloning wordt meestal bepaald door nauwe analyse van aandelenkaarten en eerdere trends.Er is wat wetenschap betrokken mdash;Meestal statistische en standaardafwijkingsberekeningen mdash;Maar veel redeneerde voorspellingen en waarschijnlijkheidsboekhouding zijn ook vereist.Software voor financiële tracking en technologische trends voorspellers kunnen nuttig zijn bij het bedenken van deze cijfers.Beleggers besteden ook tijd aan het lezen en bestuderen van de gezondheid van de markt in doelsectoren.

Er is meestal ook enige flexibiliteit met risico's.Beginnen met risico hoeft niet altijd het startbedrag te zijn.Beleggers kiezen er vaak voor om hun investeringen te kopen met bijgevoegde "stop -verlies" -orders.Deze bestellingen nemen in wezen de fondsen in en stoppen de handel zodra verliezen een bepaalde bodem raken.Beleggers kunnen spelen met hun stop-loss-vloer om de ratio te wijzigen, die kunnen helpen bij het bepalen van de contouren van de ultieme investering.

Zelfs een risicovorderverhouding die de potentiële beloningen tot 500% oplevert, garandeert geen hoog rendement.Veranderingen in de marktvolatiliteit en prijzen dalen altijd op onverwachte manieren.Het enige dat de risico-beloningsratio zegt, is dat de investering waarschijnlijker is dan niet om een gunstig rendement te behalen.Dit betekent dat het een goede gok is voor een belegger, maar niets is ooit een zekere deal.