Jakie jest ryzyko resztkowe?

Ryzyko resztkowe jest koncepcją ekonomii.Ma znaczenie zarówno w ogólnej gospodarce, jak i sektorach finansowych.Zasadniczo odnosi się do nieznanego ryzyka: ryzyko, które pozostało, gdy wzięto pod uwagę inne ryzyko.W finansach ma węższe znaczenie ryzyka, które jest specyficzne dla poszczególnych akcji, a nie produktu warunków rynkowych.Zastosowanie finansowe tego terminu ma wiele innych nazwisk, w tym niesystematyczne ryzyko, ryzyko nie systematyczne, określone ryzyko, zróżnicowane ryzyko i niezabezpieczone ryzyko.

W sytuacjach niefinansowych ryzyko resztkowe jest nieznane.Na przykład, jeśli firma musi dokonać dużej dostawy, istnieje pewne prawdopodobieństwo, że coś stanie się zakłócić dostawę, co kosztuje firmę ceny towaru.Całkowite ryzyko stosowane w sytuacji nazywa się nieodłącznym ryzykiem.Następnie firma podejmie działania mające na celu zmniejszenie ryzyka: zaktualizuj proces pakowania, aby zapobiec psucie, zatrudnij dodatkowych sterowników, aby mogli wyłączyć i uniknąć zmęczenia lub przekierować dostawę wzdłuż bezpieczniejszych dróg.Niewypuszczalne ryzyko, na które firma nie może uwzględnić, podobnie jak nieoczekiwana zamieć, która zamyka drogi, jest ryzykiem resztkowym i emdash;Jest to każde niebezpieczeństwo, które nie jest uwzględnione w ocenie ryzyka.

W finansach ryzyko resztkowe to zmienność akcji po kontrolowaniu cen dla ogólnego ruchu rynkowego.Chodzi o to, że całkowite ryzyko akcji składa się z dwóch czynników: wzlotów i upadków gospodarki jako całości oraz wahań spowodowanych działaniami poszczególnych firm.Ryzyko rynkowe lub systematyczne ryzyko można oddzielić, podejmując działania w celu zabezpieczenia ryzyka, takie jak handel na rynku futures.Po uwzględnieniu ryzyka rynkowego, jedynie ryzyko specyficzne dla akcji i nie może być zabezpieczone, pozostaje.

Ryzyko resztkowe finansowe, w przeciwieństwie do ryzyka sektorów niefinansowych, można uwzględnić za pomocą składu portfela, co nadaje mu nazwę ”Zróżnicowane ryzyko. ”Inwestorom często zaleca się dywersyfikację swoich portfeli, a dzieje się tak, ponieważ dywersyfikacja zmniejsza ryzyko resztkowe.Zapasy nie poruszają się idealnie, a inwestorzy mogą wykorzystywać te różnice w ruchu.Prawdopodobieństwo spadania wartości jednego składnika jest częściowo anulowane przez prawdopodobieństwo wzrostu wartości innego aktywów;Im więcej aktywów w portfelu, tym mniejsze prawdopodobieństwo, że ich ceny spadną szybciej niż rynek.To anulowanie ryzyka oznacza, że inwestor może łączyć aktywa, aby osiągnąć portfolio z tym samym oczekiwanym zwrotem, który miałby z jednym aktywem z niższym ryzykiem.