Vad är involverat i regleringen av finansinstitut?

Lagar för finansiella institutioner är de lagar som bank-, investeringar och andra finansiella institutioner måste följa.I första hand är dessa lagar på plats för att säkerställa rättvis ekonomisk och utlåningspraxis för konsumenterna och att alla banker och institutioner följer samma regler.Med andra ord är det regleringen av finansinstitut.I USA är Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) en av de myndigheter som är involverade i regleringen av finansinstitut för att säkerställa att var och en följer reglerna.

Antalet lagar och förordningar som banker, kreditföreningar och andra ekonomiskaInstitutioner är så många att det skulle vara omöjligt att lista dem alla.Regleringen av finansinstitut är en granskning av var och en av bankerna och finansinstituten för att se till att varje organisation uppfyller dessa lagar eller förordningar.

Enligt Federal Reserve -ordföranden, Ben Bernanke, från och med 2011 har den federala regeringen den federala regeringen harantog Dodd-Frank-lagstiftningen som sätt att reglera finansbranschen och de företag som är involverade i finansiella tjänster.Tillvägagångssättet kompletterar den typiska övervakningen som regeringen använder för att övervaka finansinstitut.En del av Dodd-Frank-lagstiftningen är skapandet av finansiella stabilitetsråd.Medlemmarna i rådet är statliga och federala finansiella tillsynsmyndigheter som hjälper till att identifiera och reglera finansiella risker.

Processen för reglering av finansinstitut innebär vanligtvis revisorer som går in i bank- och finansinstitutet.Revisorerna granskar alla banker och uttalanden från banken och finansinstitutet för att säkerställa att de behandlar filer i enlighet med de lagar och förordningar som finns för dessa typer av processer och institutioner.

Till exempel för banker och inteckningUtlåningsinstitutioner måste hypoteksansökan ställa ansökan specifika frågor, till exempel deras ras och medborgarstatus.Den sökande behöver inte svara på dessa frågor, men det är ett federalt krav som långivare frågar denna information om sina ansökningar.Detta för att säkerställa att långivarna överensstämmer med rättvis utlåning, vilket bara är en av de många förordningar som revisorerna letar efter i regleringen av finansiella institut.

Generellt sett har finansinstitut inte i överensstämmelse en möjlighet att korrigeraproblemet.Om institutionen inte korrigerar problemet eller det fortsätter att vara ett problem kan det göra att institutionen böter eller till och med stängs av helt.