Ano ang isang swap ng rate ng interes?

Ang mga swap ng rate ng interes ay mga sitwasyon kung saan ang dalawa o higit pang mga partido ay sumasang -ayon na magpalit o makipagpalitan ng mga pagbabayad ng interes sa mga tiyak na likido na instrumento, hindi bababa sa isang tiyak na tagal ng panahon.Sa ilang mga aplikasyon, ang pagpapalit ng rate ng interes ay nagsasangkot ng pagpapalitan ng mga pagbabayad ng interes para sa daloy ng cash sa isang asset na kinokontrol ng ibang partido.Ang isang pagpapalit ng ganitong uri ay maaari ring kasangkot sa dalawang kumpanya na pumili upang magpalit ng interes na nabuo sa mga payable o mga natanggap para sa isang tiyak na tagal ng oras.

Ang lahat ng mga diskarte ng pagpapalit ng rate ng interes ay may isang karaniwang layunin, na kung saan ay makikinabang sa lahat ng mga kalahok sa ilang paraan.Dalawa sa mga mas karaniwang pakinabang sa ganitong uri ng pag -aayos ay ang lahat ay nakakaranas ng ilang halaga ng pagtitipid sa mga pagbabayad ng interes, pati na rin ang paglikha ng isang mas kanais -nais na balanse sa pagitan ng pag -agos ng cash at ang outgo ng mga mapagkukunan upang matugunan ang mga tiyak na obligasyong pinansyal.Ang pamamaraang ito ay maaaring maging isang mainam na paraan para sa dalawang kumpanya na tulungan ang isa't isa sa panahon ng isang pagbagsak ng ekonomiya, dahil ang bawat isa ay maaaring gumamit ng mga likidong instrumento na nakikinabang sa iba nang hindi lumilikha ng anumang makabuluhang stress sa kakayahan ng alinman sa partido na magpatuloy sa pagpapatakbo nang normal.

Ito ay hindi pangkaraniwan para sa isang rate ng interes na swap na nilikha ng mga tiyak na mga petsa ng pagsisimula at pagtatapos.Ito ay sa pakinabang ng lahat ng mga partido na nababahala.Kung maganap ang mga pagbabagong pang -ekonomiya na nag -render ng swap na hindi epektibo o kahit na potensyal na mapinsala sa isa o higit pang mga partido, mayroon lamang isang tiyak na oras upang matugunan kapag ang mga tuntunin sa pag -uusap upang mapawi ang kasunduan sa pagtatrabaho.Ang paggamit ng mga petsa ng pagsisimula at pagtatapos ay nagbibigay -daan sa bawat partido upang masuri ang mga benepisyo na natanggap sa buhay ng pagpapalit, at magpasya kung ito ay sa pinakamainam na interes ng kumpanya upang mabago ang kontrata ng pagpapalit sa pangalawang panahon.

Kapag ang paggawa ng isang rate ng pagpapalit ng interes, ang anumang uri ng kita ng interes ay maaaring magamit bilang bahagi ng kasunduan.Ang isang partido ay maaaring pumili na gumamit ng mga instrumento sa pananalapi na nagdadala ng isang nakapirming rate, habang ang isa pang partido ay mas gusto na gumamit ng mga instrumento na nagbibigay ng isang variable o lumulutang na rate.Hangga't ang lahat ng mga partido ay nasiyahan sa potensyal na benepisyo na nagmula sa pagpapalit, gamit ang isang halo ng mga nakapirming pag -aari at lumulutang na mga ari -arian ay hindi malamang na lumikha ng anumang mga problema para sa mga kalahok ng SWAP.

Ang isang swap ng rate ng interes ay may ilang mga pakinabang sa iba pang mga uri ng mga diskarte sa pananalapi.Halimbawa, walang panganib sa anumang pangunahing halaga, dahil ang pagpapalit ay nakatuon sa pagpapalitan ng mga daloy ng cash batay sa interes na nakuha sa tinukoy na mga pag -aari o pananagutan.Ang kakayahang lumikha ng isang swap agreement na panandaliang nangangahulugan din na walang mahabang pangako, tulad ng magiging kaso sa maraming uri ng pautang.Ang pagiging simple ng isang pagpapalit ng rate ng interes, kasama ang bilis na maaaring maipatupad ang ganitong uri ng kasunduan, gawin itong isang tanyag na pagpipilian sa pagpopondo para sa mga negosyo at iba pang mga nilalang sa buong mundo.