Một đại lý môi giới làm gì làm gì?

Một đại lý môi giới là một chuyên gia bảo hiểm bán sản phẩm cho những người tham gia trong ngành khác.Tuy nhiên, Đại lý môi giới không giao dịch trực tiếp với khách hàng cá nhân hoặc khách hàng của công ty.Thay vào đó, cá nhân này bán các sản phẩm bảo hiểm cho các nhà môi giới và quản lý tài chính khác, những người lần lượt đại diện cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp.Một đại lý chung tiến hành kinh doanh thông qua các cuộc họp trực tiếp cũng như qua internet và có thể bán bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, bảo hiểm khuyết tật hoặc các sản phẩm bảo hiểm khác.Chuyên gia này là một đại lý được cấp phép và thường đại diện cho nhiều hãng bảo hiểm.Công việc của một đại lý chung trong ngành môi giới chủ yếu là bán hàng.Một cơ quan môi giới nói chung có thể quyết định sản phẩm bảo hiểm nào mà đại diện có thể bán cho các nhà môi giới khác dựa trên giá cả, chất lượng của các chính sách và mối quan hệ được thiết lập bởi các đại lý môi giới riêng lẻ.Mức lương đại lý thường dựa trên hoa hồng, mặc dù có thể có một tùy chọn tỷ lệ phẳng dựa trên các thỏa thuận với các nhà môi giới khác.Thông thường, Đại lý chung sẽ yêu cầu một số ứng dụng phải được xử lý trước với thông tin cần thiết được gắn với khách hàng đang tìm kiếm một sản phẩm bảo hiểm.Dựa trên các chi tiết được cung cấp trong biểu mẫu này, Đại lý môi giới có thể cung cấp cho các chuyên gia bảo hiểm khác ước tính tài chính cho một sản phẩm bảo hiểm.Một đại lý chung thường quen thuộc với quy trình bảo lãnh bảo hiểm và có thể yêu cầu thực địa của các chuyên gia bảo hiểm khác về quy trình này.Bảo hiểm bảo lãnh liên quan đến việc đánh giá rủi ro của khách hàng bảo hiểm trước khi ban hành chính sách.Đại lý môi giới thường phục vụ như một nguồn tài nguyên giáo dục cho ngành và có thể cung cấp hỗ trợ cho các nhà môi giới bảo hiểm khác khi yêu cầu bảo hiểm được xử lý.Thông thường, các đại lý chung của môi giới tổ chức các cuộc họp với các đại diện khác để thảo luận về các tùy chọn sản phẩm khác nhau và nhu cầu của khách hàng.Trong các cuộc họp này, thường có một cuộc trao đổi về tài liệu tiếp thị để Đại lý nhận thức được những gì người môi giới cần và để nhà môi giới bên ngoài có một danh sách các tùy chọn.Quá trình bán hàng có thể mở ra trong một số cuộc họp giữa các bên trước khi các quyết định được đưa ra và bất kỳ sản phẩm nào được bán cho nhà môi giới bên ngoài.Có nhiều chuyên gia tài chính khác nhau, bao gồm các nhà quản lý tài sản và kế toán viên được chứng nhận, những người có thể bán sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng.Những người tham gia trong ngành này có thể mua một loại bảo hiểm chuyên dụng từ một đại lý môi giới.Ví dụ, một đại lý có thể chuyên bán bảo hiểm chăm sóc dài hạn.Khi một chuyên gia tài chính khác có nhu cầu đưa sản phẩm này vào danh mục khách hàng, đại lý chung có thể cung cấp cho đại diện đó một danh sách các nhà mạng và giá cả.