Chuyên gia tư vấn tài chính điều lệ là gì?

Các chuyên gia tư vấn tài chính điều lệ là các chuyên gia kinh tế và kế toán, những người đã hoàn thành một chương trình toàn diện có liên quan đến giáo dục chính thức, kinh nghiệm thực tế và các kỳ thi chi tiết để được công nhận là có tay nghề cao trong lĩnh vực chuyên môn của họ.Được phát triển và điều hành bởi Đại học Bryn Mawr Hoa Kỳ, CHFC được đào tạo để cung cấp lời khuyên và dịch vụ liên quan đến bảo hiểm, thuế, lập kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch hưu trí, trong số những thứ khác.Người nộp đơn thành công vào chương trình tư vấn tài chính điều lệ sẽ thể hiện rất nhiều sự cống hiến và chuyên môn, và được chuẩn bị để trải qua rất nhiều sự giám sát trước khi đạt được tình trạng.được xem xét để đưa vào chương trình.Đầu tiên, nhà tư vấn tài chính điều lệ tiềm năng sẽ cần phải sở hữu tối thiểu ba năm kinh nghiệm trong một số khía cạnh của ngành tài chính.Cùng với kinh nghiệm làm việc thực tế, một ứng cử viên thành công cho chương trình tư vấn tài chính điều lệ sẽ thấy quá trình dễ dàng hơn nhiều khi họ có được một số mức độ liên quan đến tài chính và đầu tư.Giáo dục chính thức trước đây không nhất thiết là điều kiện tiên quyết, nhưng nó sẽ giúp làm cho các kỳ thi thực tế dễ hiểu và đầy đủ hơn.Thông thường, người nộp đơn nên sở hữu ít nhất hai năm trước khi thực hiện một ứng dụng.Cuộc kiểm tra cuối cùng trước khi tình trạng của nhà tư vấn tài chính điều lệ được cấp sẽ rất chi tiết.Các phần của kỳ thi sẽ giải quyết các khía cạnh quan trọng như bảo hiểm, đầu tư và lập kế hoạch thuế, cũng như lập kế hoạch bất động sản chung và các vấn đề tài chính hàng ngày, như ngân sách.Nói chung, CHFC được hiểu là có sự hiểu biết tròn trịa về các vấn đề tài chính và có thể liên quan đến việc tạo ra một điều kiện tài chính có trách nhiệm như một phần của việc đạt được điều kiện đó.Nhiều người muốn có một nhà tư vấn dịch vụ đầy đủ sẽ tự động tìm kiếm một chuyên gia đã giành được tình trạng của một nhà tư vấn tài chính được điều lệ.