Làm cách nào để viết một chính sách quản lý tiền mặt?

Các chính sách quản lý tiền mặt là các chiến lược cho phép kiểm soát hiệu quả quá trình thu thập, giải ngân và đầu tư tiền mặt.Phát triển một chính sách quản lý tiền mặt cụ thể là rất quan trọng đối với bất kỳ loại hình kinh doanh hoặc tổ chức nào, cũng như quá trình quản lý hiệu quả ngân sách hộ gia đình.Vì lý do này, việc viết một chính sách nói lên nhu cầu của công ty hoặc tổ chức khác là vô cùng quan trọng nếu doanh nghiệp đáp ứng các mục tiêu của mình.Là một phần của việc chuẩn bị chính sách, điều quan trọng là phải thiết lập các hướng dẫn chi phối cách chi tiêu tiền, cách lưu và cách đầu tư. Một trong những bước đầu tiên trong việc phát triển chính sách quản lý tiền mặt khả thi là thiết lậpLên các thủ tục cụ thể để quản lý quỹ khi chúng được thu thập.Đối với các doanh nghiệp, điều này có nghĩa là có một quy trình nhận thanh toán, đăng chúng lên các khoản phải thu của doanh nghiệp và đảm bảo rằng các khoản tiền đó được gửi vào tài khoản ngân hàng của công ty phù hợp.Chính sách này thường sẽ bao gồm các hướng dẫn để đăng và ghi lại doanh thu được thu thập kịp thời, cho phép doanh nghiệp sử dụng các khoản tiền đó để thanh toán đúng hóa đơnĐược ghi lại đúng cách, chính sách quản lý tiền mặt thường sẽ giải quyết các quy trình phân bổ tiền cho các mục đích cụ thể.Trong bối cảnh phân bổ đó, các kiểm tra và số dư cụ thể phải được đưa ra để giúp kiểm soát cách các khoản tiền đó được chi tiêu trong suốt thời gian ngân sách.Ví dụ: nếu ngân sách hàng năm phân bổ số tiền cố định để mua khoai tây chiên, chính sách có thể là cho phép mua một lượng chip nhất định mỗi tháng theo lịch.Làm như vậy giúp ngăn chặn việc cạn kiệt tất cả các khoản tiền được phân bổ cho mục dòng cùng một lúc, đảm bảo rằng có một số lợi ích trong suốt thời gian ngân sách.Một chính sách quản lý tiền mặt không chỉ giải quyết cách thức và thời điểm tiền chi tiêu, mà cả cách thức và thời điểm tiền được tiết kiệm.Thông thường, điều này có nghĩa là xác định tỷ lệ phần trăm của tổng thu nhập nhận được trong một giai đoạn cụ thể và phân bổ nó cho tiết kiệm hoặc một số loại nỗ lực đầu tư.Mục tiêu ở đây là liên tục đặt tiền mặt trong một số liên doanh chịu lãi, một hoạt động theo thời gian giúp xây dựng dự trữ tiền mặt để sử dụng trong trường hợp khẩn cấp.Bằng cách xây dựng thành phần này thành chính sách quản lý tiền mặt tổng thể, một công ty hoặc hộ gia đình có thể tiết kiệm ít nhất một ít tiền và tăng cường sự ổn định tài chính của mình. Mục tiêu với chính sách quản lý tiền mặt là cung cấp các hướng dẫn để thu thập, chi tiêu và tiết kiệm tiềnđể lợi thế tốt nhất.Khi công ty phát triển, rất có thể các thủ tục chính xác trong chính sách sẽ thay đổi để đáp ứng hoàn cảnh mới.Bằng cách định kỳ xem xét các điều khoản hiện tại của chính sách quản lý tiền mặt, chủ sở hữu và người quản lý có thể đảm bảo tài sản của công ty đang được sử dụng để có lợi thế tốt nhất, cho phép doanh nghiệp có được mức lợi nhuận cao nhất có thể.