Tài khoản phải thu bao thanh toán là gì?

Tài khoản bao thanh toán là một dịch vụ kinh doanh cho phép các công ty nhận được các khoản thanh toán tạm ứng trên tổng giá trị hóa đơn được cấp cho khách hàng hàng tuần, hai tuần một lần hoặc hàng tháng.Các công ty bao thanh toán về cơ bản mua TeCeivables từ một công ty và nhận các khoản thanh toán của khách hàng trên các hóa đơn xuất sắc đó cho đến khi họ được thanh toán đầy đủ.Để đổi lấy việc mua hóa đơn và quản lý quy trình thu thập, công ty bao thanh toán giữ một tỷ lệ nhỏ trong tổng giá trị của các hóa đơn.Quá trình bao thanh toán tài khoản phải thu rất đơn giản.Một công ty tiếp cận một dịch vụ bao thanh toán và đề nghị bán dịch vụ mà họ phải trả nhiều nhất.Nếu dịch vụ thấy công ty xứng đáng với rủi ro, họ chấp nhận công ty như một khách hàng.Phần lớn giá trị của các khoản phải thu hiện tại được cung cấp trong một khoản thanh toán một lần.Khách hàng chuyển khoản thanh toán cho công ty bao thanh toán, thường sử dụng địa chỉ hộp thư thả được thiết lập bởi dịch vụ bao thanh toán.Khi hóa đơn được thanh toán, dịch vụ sẽ đưa ra các khoản thanh toán bổ sung cho khách hàng của họ, đảm bảo giữ một phần tiền được thu thập dưới dạng thanh toán cho dịch vụ.Là một phần của Thỏa thuận bao thanh toán có thể thu, Dịch vụ bao thanh toán tiếp quản quá trình thu thập trên các hóa đơn được mua từ khách hàng.Điều này có nghĩa là bất kỳ khách hàng nào của khách hàng không thanh toán hóa đơn theo các điều khoản thường được liên hệ trực tiếp bởi công ty bao thanh toán.Trong trường hợp khách hàng không thanh toán cho hóa đơn xuất sắc, công ty bao thanh toán lại bán lại hóa đơn không được kiểm soát cho doanh nghiệp ban đầu và sẽ không đưa ra bất kỳ hóa đơn nào được cấp thêm cho khách hàng đó.Có một số tình huống mà một doanh nghiệp có thể chọn sử dụng dịch vụ bao thanh toán tài khoản.Người ta phải làm với các vấn đề về dòng tiền.Khi công ty trải qua một giai đoạn tài chính khó khăn, họ có thể cần tiền từ vòng hóa đơn mới nhất để duy trì hiện tại về nghĩa vụ nợ của họ.Vì một công ty bao thanh toán sẽ trả cho doanh nghiệp lên tới 80% giá trị của các khoản phải thu mới nhất được phát hành ngay lập tức, doanh nghiệp có thể thanh toán hóa đơn đúng hạn, do đó duy trì danh tiếng thuận lợi của họ trong số các nhà cung cấp của họ.Một trường hợp khác trong đó các tài khoản phải thu có thể có ích là trong quá trình phục hồi sau khi sáp nhập hoặc tiếp quản thất bại.Các sự kiện thuộc loại này thường để lại một công ty có ít hoặc không có dự trữ.Để tiếp tục đáp ứng bảng lương và tôn vinh các khoản nợ của họ, doanh nghiệp có thể làm việc với một công ty bao thanh toán để nhận được phần lớn giá trị của hóa đơnhóa đơn.Có một số tài khoản phải thu các dịch vụ bao thanh toán trên thị trường hiện nay.Hầu hết cung cấp các kế hoạch thanh toán tương tự, mặc dù luôn luôn là một ý tưởng tốt để xem xét kỹ các điều khoản và điều kiện liên quan đến từng tài khoản chiến lược bao thanh toán.Một số kế hoạch sẽ cung cấp các khoản thanh toán trước cao hơn hoặc tỷ lệ phần trăm thấp hơn được thu thập dưới dạng phí dịch vụ.Ngoài ra còn có một số khác biệt trong cách hai bên có thể chấm dứt thành công sự sắp xếp làm việc.Dành thời gian để so sánh các kế hoạch trước khi cam kết với bất kỳ một dịch vụ bao thanh toán nào có thể đi một chặng đường dài để ngăn chặn các vấn đề phát sinh tại một số điểm trong tương lai.