Phân tích rủi ro tài chính là gì?

Rủi ro tài chính đề cập đến khả năng thua lỗ lớn hơn lãi trong một liên doanh tài chính.Bất kỳ quyết định tài chính nào liên quan đến một số lượng phân tích rủi ro tài chính nhất định, từ việc lựa chọn giữa các lựa chọn đầu tư đến quyết định có nên mua nhà hay không.Phân tích rủi ro tài chính liên quan đến việc xem xét các trường hợp nhất định của một quyết định tài chính và cố gắng xác định cơ hội của liên doanh sẽ gây ra tác hại tài chính lớn hơn tốt.Kết quả của phân tích rủi ro tài chính phụ thuộc rất nhiều vào hoàn cảnh cá nhân;Cả hai yếu tố bên trong và bên ngoài có thể đóng góp đáng kể vào mức độ rủi ro. Thông thường, phân tích rủi ro tài chính có liên quan đến kế hoạch kinh doanh và đầu tư.Mặc dù một người có danh mục đầu tư tương đối đơn giản có thể thực hiện phân tích rủi ro thô sơ, nhiều nhà đầu tư chỉ dựa vào các nhà quản lý đầu tư và các nhà phân tích thị trường để giúp chuẩn bị các báo cáo phân tích rủi ro.Một số yếu tố có thể đi vào phân tích rủi ro cho một khoản đầu tư có thể bao gồm tổng tài sản và sự ổn định tài chính của nhà đầu tư, lịch sử hiệu suất của đầu tư, các điều kiện kinh tế hiện tại và các yếu tố bên ngoài như chiến tranh, các vấn đề môi trường hoặc luật pháp sắp xảy raĐiều đó có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của khoản đầu tư trong tương lai.Khi một người quyết định mở một doanh nghiệp mới hoặc đầu tư vào một công ty trẻ, nhiều yếu tố khác có thể được sử dụng trong phân tích rủi ro tài chính.Chẳng hạn, nếu một người muốn mở một nhà hàng, anh ta hoặc cô ta sẽ phải kiểm tra dữ liệu như bão hòa thị trường với các nhà hàng tương tự, cho dù có những yếu tố tích cực có lợi cho thành công, chẳng hạn như một đầu bếp nổi tiếng và quy mô của vốn ban đầuso với thời gian cần thiết để làm cho liên doanh thành công.Đánh giá rủi ro thích hợp không thể luôn luôn dự đoán tương lai, nhưng ít nhất nó có thể giúp tạo ra thời hạn thành công cho các nhà đầu tư biết khi nào một liên doanh đang trở thành một trách nhiệm thay vì thành công tiềm năng.Đánh giá rủi ro tài chính cũng có thể giúp cộng đồng đưa ra quyết định về việc mở rộng hoặc các dự án mới.Nếu một thành phố muốn đập một dòng sông để giúp tạo ra nhiều vùng đất có thể sử dụng hơn, sẽ có nhiều cân nhắc tài chính quan trọng để kiểm tra.Ngoài các vấn đề cơ bản, chẳng hạn như chi phí xây dựng so với giá bán cho kế hoạch được tạo, cộng đồng sẽ cần phân tích các thiệt hại tiềm tàng trong trường hợp bị hỏng đập, ảnh hưởng của dự án đối với việc cung cấp nước và liên quan đến nướcDu lịch, và các chi phí môi trường có thể có của việc thay đổi một hệ sinh thái tự nhiên.Trong nhiều trường hợp, phân tích rủi ro tài chính được thực hiện thông qua việc sử dụng các công thức xác suất và tính toán toán học khá phức tạp.Không có gì đáng ngạc nhiên, một thị trường đáng kể đã được tạo ra cho phần mềm phân tích rủi ro tài chính, cho phép người dùng cắm vào các yếu tố rủi ro tiềm ẩn và tự mình tính toán.Tuy nhiên, sự giúp đỡ của các cố vấn quản lý rủi ro chuyên nghiệp có thể là vô giá, vì nhiều người có sự hiểu biết sâu sắc về lĩnh vực chuyên môn cụ thể của họ và có thể chỉ ra nhiều yếu tố rủi ro hoặc lợi ích dễ bị bỏ qua bởi con mắt thông thường.