Co je plánování bohatství?

Plánování bohatství je termín používaný k popisu řady finančních služeb, které se používají k pomoci osobě zachovat si bohatství, které již má, získat více bohatství a efektivně plánovat použití stávajícího bohatství.Mezi překážky pro udržení bohatství patří špatné finanční plánování, závazky a daně z nemovitostí po smrti.Vzhledem k tomu, že plánování bohatství může být komplikované a často zahrnuje právní procesy, většina lidí vidí profesionála v oblasti plánování bohatství nebo managementu bohatství pro služby plánování bohatství.Někdy lze plánování bohatství nazvat správou bohatství nebo plánování nemovitostí.Typy finančního plánování zapojeného do plánování bohatství je mnoho, ale zahrnují rozpočtování, plánování nemovitostí a plánování odchodu do důchodu.

Základní součástí plánování bohatství je chytré rozpočtování.Bez rukojeti výdajů a porozumění investicím může jednotlivec rychle ztratit bohatství.Plánování bohatství může jednotlivci nebo rodině pomoci naplánovat výdaje na rozpočet a kontrolu, často identifikací dlouhodobých finančních cílů, kterých může každý pracovat.Finanční plánování může pomoci identifikovat zbytečné výdaje nebo možné úspory, které by mohly pomoci zastavit postupné a zbytečné ztráty v bohatství.Rozpočtování může pomoci jednotlivci s nejasnou vizí jeho finanční budoucnosti definovat jeho finanční cíle a naplánovat kroky nezbytné k jejich dosažení.Postavení, když je po smrti převedeno na svého nového majitele.Finanční plány pro udržení bohatství mohou také zahrnovat plány na distribuci peněz před a po smrti, aby si majetek zachoval co nejvíce bohatství.Finanční zástupce může být také určen v případě, že původní vlastník bohatství již nemůže rozhodovat.Techniky, jak se vyhnout dani z nemovitostí, zahrnují životní pojištění, trusty a dary přidělené před smrtí.Důvěryhodné, bohatství nebo majetkové právníci obvykle řeší tento typ správy bohatství.

Odchod do důchodu je nedílnou součástí plánování bohatství.Ačkoli mnoho lidí má pocit, že nemusí šetřit na odchod do důchodu, dokud nejsou střední věk, začátek odchodu do důchodu brzy ukázal, že bude stavět peníze rychleji, což umožňuje člověku odejít dříve s více peněz než pozdní spořiče.Jednotlivec, který investuje do důchodu, obvykle staví peníze do investic a úspory, aby pomohli rozšířit penzijní fond.Mezi typy investic používaných jednotlivci, kteří ukládají na důchod, patří 401 (k), akcie a dluhopisy a vkladové certifikáty (CD).Z nich je 401 (k) nejoblíbenější formou důchodových investic.