Qu'est-ce que la planification de la richesse?

La planification de la richesse est un terme utilisé pour décrire un certain nombre de services financiers qui sont utilisés pour aider une personne à conserver la richesse qu'il a déjà, à gagner plus de richesse et à planifier efficacement l'utilisation de la richesse existante.Les obstacles à la rétention de richesse comprennent une mauvaise planification financière, des passifs et des impôts successoraux après la mort.Comme la planification de la richesse peut être compliquée et implique souvent des processus juridiques, la plupart des gens voient un professionnel de la planification de la richesse ou de la gestion de patrimoine pour les services de planification de la richesse.Parfois, la planification de la richesse peut être appelée gestion de patrimoine ou planification successorale.Les types de planification financière impliqués dans la planification de la richesse sont nombreux, mais comprennent la budgétisation, la planification successorale et la planification de la retraite.

Une partie de base de la planification de la richesse est la budgétisation intelligente.Sans maîtriser les dépenses et une compréhension de l'investissement, un individu peut perdre la richesse rapidement.La planification de la richesse peut aider un individu ou une famille à planifier un budget et des dépenses de contrôle, souvent en identifiant les objectifs financiers à long terme que tout le monde peut travailler pour atteindre.La planification financière peut aider à identifier les dépenses inutiles ou les économies possibles qui pourraient aider à arrêter une perte progressive et inutile de richesse.La budgétisation peut aider une personne dans une vision peu claire de son avenir financier à définir ses objectifs financiers et à planifier les étapes nécessaires pour les atteindre.un domaine lorsqu'il est transféré à son nouveau propriétaire après la mort.Les plans financiers de conservation de la richesse peuvent également inclure des plans pour distribuer de l'argent avant et après le décès afin que la succession conserve autant de richesse que possible.Un représentant financier peut également être désigné au cas où le propriétaire d'origine de la richesse ne peut plus prendre de décisions.Les techniques pour éviter les taxes successorales comprennent l'assurance-vie, les fiducies et les cadeaux attribués avant le décès.En règle générale, les avocats de la confiance, de la richesse ou de la succession gèrent ce type de gestion de la patrimoine.

La retraite fait partie intégrante de la richesse de planification.Bien que de nombreuses personnes estiment qu'elles n'ont pas besoin d'économiser pour la retraite avant leur âge moyen, le début de la planification de la retraite a montré plus rapidement de l'argent, permettant à une personne de prendre sa retraite plus tôt avec plus d'argent que les épargnants tardifs.Habituellement, un investissement individuel pour la retraite met de l'argent dans les investissements ainsi que pour les économies pour aider à développer le fonds de retraite.Les types d'investissements utilisés par les particuliers pour la retraite comprennent 401 (k), les actions et les obligations et les certificats de dépôt (CD).Parmi ceux-ci, 401 (k) est la forme la plus populaire d'investissement à la retraite.