Wie werde ich ein persönlicher Finanzplaner?

Eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, benötigt normalerweise ein Abitur und einen Hochschulabschluss in Wirtschaft, Buchhaltung, Finanzen oder einem verwandten Bereich.An einigen Orten ist ein Hochschulabschluss nicht obligatorisch, aber das Erwerb eines Jobs kann es erleichtert, einen Job zu finden oder Kunden zu sichern.Neben einer College-Ausbildung belegt eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, in der Regel Finanzplanungskurse, die sowohl in stationären Schulen als auch online verfügbar sind.Manchmal ist auch eine spezielle Lizenz erforderlich.

Um die meisten Möglichkeiten zur Verfügung zu haben, beginnt eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, normalerweise mit der High School.Es gibt keine bestimmten Kurse, die er in der High School belegen muss, aber Mathematikkurse sowie solche, die bei der Entwicklung von Kommunikationsfähigkeiten helfen, sind oft hilfreich.Zu den allgemeinen College -Majors für diejenigen, die Finanzplanung verfolgen möchten, gehören Unternehmen, Betriebswirtschaft, Finanzen, Buchhaltung und Bankgeschäft.

Neben der Bildung muss eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, häufig auf diesem Gebiet die Lizenzierung anstreben.Die Lizenzanforderungen variieren von Ort zu Ort, aber potenzielle Finanzplaner müssen häufig die Lizenzierung von der Finanzbranche ihrer Gerichtsbarkeit sichern.Mit dieser gesicherten Lizenz dürfen persönliche Finanzplaner dann finanzielle Beratung geben und Wertpapierunternehmen vertreten.

Einige Personen, die sich für persönliche Finanzplaner entscheiden, bemühen sich, den Titel "Certified Financial Planner" zu erhalten.In der Regel ist dies ein freiwilliger Prozess.In den meisten Orten muss eine Person Erfahrung in der Finanzplanung sammeln, bevor sie eine Zertifizierung beantragt.Sobald dies erreicht ist, kann ein Fachmann eine Gebühr zahlen und eine Zertifizierungsprüfung ablegen.Im Gegensatz zum persönlichen Finanzplaner erfordert die Suche nach einer Zertifizierung in der Regel eine Person, die einen Abschluss verdient.In einigen Gerichtsbarkeiten muss ein aufstrebender Finanzplaner einen vierjährigen Abschluss erzielen und drei Jahre Berufserfahrung sammeln, bevor er in diesem Bereich zertifiziert werden kann.

Einige Menschen, die als persönliche Finanzplaner Karrieren verfolgen möchten, suchen Praktika bei Finanzunternehmen, um Erfahrungen zu sammeln.Andere können sich dafür entscheiden, in Einstiegspositionen mit Banken oder Finanzunternehmen zu beginnen und Erfahrungen in der Branche zu sammeln, bevor sie Finanzplaner werden.Einige Finanzunternehmen bieten möglicherweise sogar Schulungen für diejenigen an, die sich für Finanzplaner interessieren.Wenn eine Person ein aktueller Angestellter eines solchen Unternehmens ist, hat sie möglicherweise eine bessere Chance, solche Schulungen zu sichern, wenn sie angeboten wird.

Sobald eine Person über die Schulung und Lizenz verfügt, die sie benötigt, um ein Finanzplaner zu werden, kann sie sich für Arbeitsplätze mit finanzbezogenen Unternehmen bewerben.Zum Beispiel kann er sich für eine Finanzplanungsgesellschaft oder eine Bank bewerben.Alternativ kann ein persönlicher Finanzplaner beschließen, sein eigenes Finanzplanungsunternehmen zu eröffnen, anstatt Mitarbeiter zu werden.