Hogyan válhatok személyes pénzügyi tervezővé?

Olyan személynek, aki személyes pénzügyi tervezővé válik, általában középiskolai diplomára és főiskolai diplomára van szüksége üzleti, számviteli, pénzügyi vagy kapcsolódó terület területén.Bizonyos helyeken a főiskolai végzettség nem kötelező, de megkönnyítheti az egyik megszerzését vagy az ügyfelek biztosítását.A főiskolai oktatás mellett az a személy, aki személyes pénzügyi tervezővé válik, általában pénzügyi tervezési kurzusokat vesz igénybe, amelyek mind a tégla- és habarcsiskolákban, mind az interneten is elérhetők.Időnként külön licencre van szükség.Nincsenek különös kurzusok, amelyeket a középiskolában kell tartania, de a matematikai kurzusok, valamint azok, amelyek segítenek a kommunikációs készségek fejlesztésében, gyakran hasznosnak bizonyulnak.A pénzügyi tervezést igénybe vehetők számára a közös főiskolai szakemberek között szerepel az üzleti, üzleti adminisztráció, pénzügyi, számviteli és banki szolgáltatások.Az engedélyezési követelmények helyről -helyre változnak, de a leendő pénzügyi tervezőknek gyakran biztosítaniuk kell az engedélyeket a joghatóságuk pénzügyi iparának hatóságaitól.Ezzel a licenceléssel a személyes pénzügyi tervezőknek pénzügyi tanácsadást nyújthatnak és értékpapír -cégeket képviselhetnek.

Néhány ember, aki úgy dönt, hogy személyes pénzügyi tervezőkké válik, arra törekszenek, hogy megszerezzék a Certified Financial Planner címet.Általában ez egy önkéntes folyamat.A legtöbb helyen az embernek pénzügyi tervezési tapasztalatokat kell szereznie, mielőtt tanúsítást keresne;Miután ezt megvalósult, a szakember fizethet díjat, és tanúsítási vizsga.Ellentétben a személyes pénzügyi tervezővé válással, a tanúsítás keresése általában megköveteli, hogy egy személy diplomát szerezzen.Egyes jogrendszerekben egy törekvő pénzügyi tervezőnek négyéves diplomát kell szereznie, és három éves munkatapasztalatot kell szereznie, mielőtt tanúsítható ezen a területen.

Néhány ember, aki személyes pénzügyi tervezőkként szeretné folytatni a karriert, a pénzügyi társaságokkal gyakorolást keres a tapasztalatok megszerzésének egyik módjaként.Mások dönthetnek úgy, hogy belépő szintű pozíciókban indulnak bankokkal vagy pénzügyi társaságokkal, és tapasztalatokat szereznek az iparban, mielőtt pénzügyi tervezőkké válnak.Egyes pénzügyi társaságok akár képzést is kínálhatnak azok számára, akik érdeklődnek a pénzügyi tervezőkké válás iránt.Ha valaki egy ilyen társaság jelenlegi alkalmazottja, akkor nagyobb esélye van arra, hogy biztosítsa az ilyen képzést, amikor azt felajánlják.

Miután egy személy rendelkezik képzéssel és engedélyezésével, amelyre pénzügyi tervezővé kell válnia, pályázhat a pénzügyekkel kapcsolatos vállalatoknál.Például jelentkezhet pénzügyi tervező társaság vagy bank munkájára.Alternatív megoldásként egy személyes pénzügyi tervező dönthet úgy, hogy saját pénzügyi tervező társaságát nyitja meg, ahelyett, hogy munkavállalóvá válik.