Làm thế nào để tôi trở thành một người lập kế hoạch tài chính cá nhân?

Một người muốn trở thành người lập kế hoạch tài chính cá nhân thường sẽ cần bằng tốt nghiệp trung học và bằng đại học về kinh doanh, kế toán, tài chính hoặc một lĩnh vực liên quan.Ở một số nơi, bằng cấp đại học là không bắt buộc, nhưng kiếm được một người có thể giúp việc tìm việc hoặc đảm bảo khách hàng dễ dàng hơn.Bên cạnh một nền giáo dục đại học, một người muốn trở thành một người lập kế hoạch tài chính cá nhân thường tham gia các khóa học lập kế hoạch tài chính, có sẵn cả trong các trường học gạch và trực tuyến.Đôi khi cần có giấy phép đặc biệt. Để có nhiều cơ hội nhất cho anh ta, một người muốn trở thành người lập kế hoạch tài chính cá nhân thường bắt đầu bằng cách hoàn thành trường trung học.Không có khóa học cụ thể nào anh ấy phải học ở trường trung học, nhưng các khóa học toán cũng như những khóa học giúp phát triển các kỹ năng giao tiếp thường chứng minh hữu ích.Các chuyên ngành đại học phổ biến cho những người muốn theo đuổi kế hoạch tài chính bao gồm kinh doanh, quản trị kinh doanh, tài chính, kế toán và ngân hàng. Bên cạnh giáo dục, một người muốn trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính cá nhân thường phải theo đuổi việc cấp phép trong lĩnh vực này.Các yêu cầu cấp phép khác nhau từ nơi này sang nơi khác, nhưng các nhà hoạch định tài chính tiềm năng thường phải đảm bảo cấp phép từ cơ quan tài chính tài chính của họ.Với việc cấp phép này được bảo đảm, các nhà hoạch định tài chính cá nhân sau đó được phép đưa ra lời khuyên tài chính và đại diện cho các công ty chứng khoán.Một số người chọn trở thành nhà hoạch định tài chính cá nhân cố gắng giành danh hiệu kế hoạch tài chính được chứng nhận.Thông thường, đây là một quá trình tự nguyện.Ở hầu hết các nơi, một người phải có kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính trước khi tìm kiếm chứng nhận;Một khi điều này được thực hiện, một chuyên gia sau đó có thể trả một khoản phí và làm một kỳ thi chứng nhận.Không giống như trở thành một người lập kế hoạch tài chính cá nhân, việc tìm kiếm chứng nhận thường yêu cầu một người kiếm được bằng.Trong một số khu vực pháp lý, một người lập kế hoạch tài chính đầy tham vọng phải kiếm được bằng bốn năm và có được ba năm kinh nghiệm làm việc trước khi anh ta có thể được chứng nhận trong lĩnh vực này.Một số người muốn theo đuổi nghề nghiệp như các nhà hoạch định tài chính cá nhân tìm kiếm thực tập với các công ty tài chính như một cách để có được kinh nghiệm.Những người khác có thể chọn bắt đầu ở các vị trí cấp nhập cảnh với các ngân hàng hoặc các công ty tài chính, có được kinh nghiệm trong ngành trước khi chuyển sang trở thành nhà hoạch định tài chính.Một số công ty tài chính thậm chí có thể cung cấp đào tạo cho những người quan tâm đến việc trở thành nhà hoạch định tài chính.Nếu một người là nhân viên hiện tại của một công ty như vậy, anh ta có thể có cơ hội tốt hơn để đảm bảo đào tạo như vậy khi được cung cấp.Một khi một người được đào tạo và cấp phép, anh ta cần trở thành một người lập kế hoạch tài chính, anh ta có thể nộp đơn xin việc với các công ty liên quan đến tài chính.Ví dụ, anh ta có thể nộp đơn xin làm việc cho một công ty lập kế hoạch tài chính hoặc ngân hàng.Ngoài ra, một người lập kế hoạch tài chính cá nhân có thể quyết định mở công ty lập kế hoạch tài chính của riêng mình thay vì trở thành một nhân viên.