Bagaimana cara menjadi perencana keuangan pribadi?

Seseorang yang ingin menjadi perencana keuangan pribadi biasanya akan membutuhkan ijazah sekolah menengah dan gelar sarjana dalam bidang bisnis, akuntansi, keuangan, atau bidang terkait.Di beberapa tempat, gelar sarjana tidak wajib, tetapi menghasilkan orang dapat membuat pekerjaan atau mengamankan klien lebih mudah.Selain pendidikan perguruan tinggi, seseorang yang ingin menjadi perencana keuangan pribadi biasanya mengambil kursus perencanaan keuangan, yang tersedia baik di sekolah bata-dan-mortir maupun online.Terkadang lisensi khusus juga diperlukan.

Tidak ada kursus khusus yang harus ia ikuti di sekolah menengah, tetapi kursus matematika serta mereka yang membantu pengembangan keterampilan komunikasi sering terbukti bermanfaat.Jurusan perguruan tinggi umum bagi mereka yang ingin mengejar perencanaan keuangan termasuk bisnis, administrasi bisnis, keuangan, akuntansi, dan perbankan. Selain pendidikan, orang yang ingin menjadi perencana keuangan pribadi sering harus mengejar lisensi di lapangan.Persyaratan lisensi bervariasi dari satu tempat ke tempat lain, tetapi calon perencana keuangan sering harus mengamankan lisensi dari otoritas industri keuangan yurisdiksi mereka.Dengan lisensi ini diamankan, perencana keuangan pribadi kemudian diizinkan untuk memberikan nasihat keuangan dan mewakili perusahaan sekuritas. Beberapa orang yang memilih untuk menjadi perencana keuangan pribadi berusaha untuk mendapatkan judul perencana keuangan bersertifikat.Biasanya, ini adalah proses sukarela.Di sebagian besar tempat, seseorang harus mendapatkan pengalaman perencanaan keuangan sebelum mencari sertifikasi;Setelah ini selesai, seorang profesional kemudian dapat membayar biaya dan mengikuti ujian sertifikasi.Tidak seperti menjadi perencana keuangan pribadi, mencari sertifikasi biasanya mengharuskan seseorang untuk mendapatkan gelar.Dalam beberapa yurisdiksi, perencana keuangan yang bercita-cita tinggi harus mendapatkan gelar empat tahun dan mendapatkan pengalaman kerja tiga tahun sebelum ia dapat disertifikasi di bidang ini. Beberapa orang yang ingin mengejar karir karena perencana keuangan pribadi mencari magang dengan perusahaan keuangan sebagai cara mendapatkan pengalaman.Orang lain dapat memilih untuk memulai di posisi entry-level dengan bank atau perusahaan keuangan, mendapatkan pengalaman di industri sebelum pindah untuk menjadi perencana keuangan.Beberapa perusahaan keuangan bahkan dapat menawarkan pelatihan bagi mereka yang tertarik untuk menjadi perencana keuangan.Jika seseorang adalah karyawan saat ini dari perusahaan semacam itu, ia mungkin memiliki peluang yang lebih baik untuk mengamankan pelatihan seperti itu ketika ditawarkan. Begitu seseorang memiliki pelatihan dan lisensi, ia perlu menjadi perencana keuangan, ia dapat melamar pekerjaan dengan perusahaan terkait keuangan.Misalnya, ia dapat mengajukan permohonan untuk bekerja untuk perusahaan perencanaan keuangan atau bank.Atau, perencana keuangan pribadi dapat memutuskan untuk membuka perusahaan perencanaan keuangannya sendiri alih -alih menjadi karyawan.