Paano ako magiging isang personal na tagaplano sa pananalapi?

Ang isang tao na nais na maging isang personal na tagaplano sa pananalapi ay karaniwang nangangailangan ng isang diploma sa high school at isang degree sa kolehiyo sa negosyo, accounting, pananalapi o isang kaugnay na larangan.Sa ilang mga lugar, ang isang degree sa kolehiyo ay hindi sapilitan, ngunit ang pagkamit ng isa ay maaaring gawing mas madali ang paghahanap ng trabaho o pag -secure ng mga kliyente.Bukod sa isang edukasyon sa kolehiyo, ang isang tao na nais na maging isang personal na tagaplano sa pananalapi ay karaniwang kumukuha ng mga kurso sa pagpaplano sa pananalapi, na magagamit kapwa sa mga paaralan ng ladrilyo at mortar at online.Minsan kinakailangan din ang espesyal na lisensya.Walang mga partikular na kurso na dapat niyang gawin sa high school, ngunit ang mga kurso sa matematika pati na rin ang mga makakatulong sa pag -unlad ng mga kasanayan sa komunikasyon ay madalas na nagpapatunay na kapaki -pakinabang.Ang mga karaniwang majors sa kolehiyo para sa mga nais na ituloy ang pagpaplano sa pananalapi ay kasama ang negosyo, pangangasiwa ng negosyo, pananalapi, accounting, at pagbabangko. Bukod sa edukasyon, ang isang taong nais maging isang personal na tagaplano ng pinansiyal ay madalas na ituloy ang paglilisensya sa larangan.Ang mga kinakailangan sa paglilisensya ay nag -iiba mula sa isang lugar sa isang lugar, ngunit ang mga prospective na tagaplano ng pananalapi ay madalas na mai -secure ang paglilisensya mula sa awtoridad sa industriya ng pananalapi ng kanilang nasasakupan.Sa ligtas na paglilisensya na ito, pinahihintulutan ang mga personal na tagaplano ng pananalapi na magbigay ng payo sa pananalapi at kumatawan sa mga kumpanya ng seguridad.

Ang ilang mga tao na pumili upang maging personal na tagaplano ng pananalapi ay nagsisikap na kumita ng sertipikadong pamagat ng tagaplano ng pinansiyal.Karaniwan, ito ay isang kusang proseso.Sa karamihan ng mga lugar, ang isang tao ay dapat makakuha ng karanasan sa pagpaplano sa pananalapi bago maghanap ng sertipikasyon;Kapag nakamit ito, ang isang propesyonal ay maaaring magbayad ng bayad at kumuha ng isang pagsusulit sa sertipikasyon.Hindi tulad ng pagiging isang personal na tagaplano sa pananalapi, ang paghahanap ng sertipikasyon ay karaniwang nangangailangan ng isang tao upang kumita ng isang degree.Sa ilang mga hurisdiksyon, ang isang naghahangad na tagaplano sa pananalapi ay kailangang kumita ng isang apat na taong degree at makakuha ng tatlong taong karanasan sa trabaho bago siya ma-sertipikado sa larangang ito.

Ang ilang mga tao na nais na ituloy ang mga karera bilang mga personal na tagaplano ng pinansiyal ay naghahanap ng mga internship sa mga kumpanya sa pananalapi bilang isang paraan ng pagkakaroon ng karanasan.Ang iba ay maaaring pumili upang magsimula sa mga posisyon sa antas ng entry sa mga bangko o mga kumpanya sa pananalapi, pagkakaroon ng karanasan sa industriya bago lumipat upang maging tagaplano sa pananalapi.Ang ilang mga kumpanya sa pananalapi ay maaaring mag -alok ng pagsasanay para sa mga interesado na maging tagaplano sa pananalapi.Kung ang isang tao ay isang kasalukuyang empleyado ng naturang kumpanya, maaaring magkaroon siya ng isang mas mahusay na pagkakataon na ma -secure ang naturang pagsasanay kapag inaalok ito.

Kapag ang isang tao ay may pagsasanay at paglilisensya na kailangan niya upang maging isang tagaplano sa pananalapi, maaari siyang mag-aplay para sa mga trabaho sa mga kumpanya na may kaugnayan sa pananalapi.Halimbawa, maaari siyang mag -aplay sa trabaho para sa isang kumpanya sa pagpaplano sa pananalapi o isang bangko.Bilang kahalili, ang isang personal na tagaplano sa pananalapi ay maaaring magpasya na buksan ang kanyang sariling kumpanya sa pagpaplano sa pananalapi sa halip na maging isang empleyado.